内容发布更新时间 : 2024/5/17 18:07:39星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

商业保理企业在非融资保理业务中履行垫付责任，按照应收账款金额计入债务人违约记录；在有追索权保理业务中履行应收账款回购义务，按照应收账款金额计入债务人违约记录。

商业保理企业应参考“商业保理行业信用信息数据库”中的信用信息，对债务人进行合理授信。对有历史违约记录的债务人，审慎提供保理服务；对仍处于违约状态的债务人，原则上不提供保理服务。

被法院判决负有刑事责任的商业保理企业高级管理人员，其违法行为将被计入“商业保理行业信用信息数据库”。

第五章 监督管理

第三十四条 监督检查

商务部和地市级以上地方人民政府商务主管部门应对商业保理企业的业务活动、内部控制和风险状况等进行定期或不定期的现场、非现场检查。商业保理企业应配合商务主管部门的检查。

第三十五条 系统监管

商务部应建立健全“商业保理业务信息系统”，建立“行业信用信息数据库”。各级商务主管部门应充分运用“商业保理业务信息系统”加强对商业保理企业的监督管理。

第三十六条 监管评级

商务部通过“商业保理业务信息系统”建立商业保理企业监管评级及发布机制。地市级以上地方人民政府商务主管部门根据评级结果对商业保理企业进行分类管理。

第三十七条 举报投诉

商务部和地市级以上地方人民政府商务主管部门应通过12312商务举报投诉服务平台接受与本办法有关的举报和投诉。

第六章 法律责任

第三十八条 商业保理企业违反本办法第九条规定的，由违规行为发生地地市级及以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正，并可处以1万元以上3万元以下罚款。

第三十九条 申请备案的商业保理企业隐瞒有关情况或提供虚假材料的备案无效，已备案企业取消原有备案。

第四十条 商业保理企业任命不符合任职条件的董事、监事、高级管理人员的，由备案机关责令限期改正，并可处以2万元以下罚款。

第四十一条 商业保理企业违反本办法第十二条至第十六条、第十八条至第二十一条、第二十三条、第二十四条规定的，由备案机关责令限期改正，并可处以1万元以上3万元以下罚款。

第四十二条 商业保理企业违反本办法第二十六条规定的，由备案机关责令限期改正，并可处以1万元以下罚款。

第四十三条 商业保理企业违反本办法受到行政处罚的，由备案机关通过“商业保理业务信息系统”公示处罚信息，并于当月列入“经营异常企业名单”。

第四十四条 商业保理企业涉嫌从事非法集资、非法放贷、非法催收等违法违规行为的，移送有关部门查处。

第七章 附则

第四十五条 已设立的商业保理企业应在本办法实施之日起60个工作日内完成备案。

第四十六条 已设立的融资租赁公司兼营商业保理业务的，可参照本办法由其行业监管部门进行管理。

第四十七条 中华人民共和国商务部负责本办法的解释。

第四十八条 本办法自发布之日起实施。

来源：商务部