内容发布更新时间 : 2024/11/15 11:51:32星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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侵占案、**涉嫌挪用资金案、**涉嫌伪造保险合同案中，犯罪分子（嫌疑人）均是在代客户办理退保手续过程中实施其犯罪行为，并给公司造成了超过100万元的重大损失。

通过对案情的分析，我们发现上述案件反映出我公司在退保流程中存在较为严重的疏漏：（1）对委托资料审核不严；（2）未按照保监会规定将退保资金返回原缴费账户；（3）电话回访环节缺失。

2、处理过程及应对措施：

发现上述重大合规风险后，**分公司立即对有关部门进行了风险提示，同时组织相关部门，对相关业务流程进行整改，加强对委托办理业务过程中相关材料的审核，同时严格执行退保资金返回原缴费帐户的规定，对于通过委托代理办理业务的客户，增加电话回访措施。

（二）**重大合规风险问题 ……

七、重大违规事件及其处理

目前保监会并无关于重大违规事件的具体标准，但与此相近的有关于“重大违规案件”的界定：《保险机构案件责任追究指导意见》第三条“严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件”、第十五条“发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为”。《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》：“重大违规案件主要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度，或者形成的系统性风险情况来判断确认是否属于问责范畴。其中，“重大损失”指因严重违规，给公司造成数额在200万元以上的经济损失；“对社会影响程度”可以从社会舆论、群体性事件等因素综合考虑确定。”

基于上述监管规定，公司《案件责任追究规定【**版】》将“重大违规案件”界定为公司发生的下列违规案件：

1、给公司造成数额在200万元以上经济损失的重大违规案件；

2、被3家以上全国性新闻媒体报道（含网络媒体），造成较为严重的不良社会舆论的违规案件；

3、引发10人以上（含10人）群体性事件的违规案件；

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4、造成若干分支机构或影响到同业公司也发生类似情况的系统性风险的违规案件。 具体内容：

1、重大违规事件案情介绍 2、重大违规事件造成的影响 3、重大违规事件反映的风险 4、重大违规事件的处理及问责 5、整改及后续举措

八、合规培训情况

详细说明分公司及下属分支机构合规培训开展情况，具体内容见表格：

例： 培训时间 2010年3月8日 培训机构 培训对象 内控合规管理部 业管理赔新人 培训方式 现场授课 培训内容 1、 理赔案例分析 2、 理赔过程中的常见的法律问题 3、 理赔风险控制 … 九、内控合规部（或岗位）**年合规工作开展情况 详细说明分公司内控合规部（或岗位）*年合规工作开展情况（除以上内容之外，含分公司下辖分支机构），具体内容： 1、合规管理工作开展情况：

系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于合规制度制定、合规检查、合规审查、合规风险监测与提示、合规咨询、法律法规或监管政策解读与提示、合规刊物制作等。

2、反洗钱管理工作开展情况：

系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于客户身份识别、大额与可疑交易分析识别与报送、客户风险等级管理、反洗钱自查、外部监管检查情况以及整改情况（指接受了外部监管检查但未受处罚的情形）等。

十、合规管理存在的问题和改进措施

详细说明分公司及下辖分支机构合规工作过程中存在的问题及改进措施： 例：

存在问题 改进措施 页眉内容

十一、2016年合规工作规划

详细说明分公司及下辖分支机构2016年拟开展的合规工作。 例：

**分公司2016年将开展以下合规工作： 1、 2、 … **分公司 **年*月*日