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青 岛 农 业 大 学 毕业设计（论文）

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从“e租宝”事件看互联网金融的监管缺失

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二零一六年八月

摘 要

随着新华社对“e租宝”非法集资案的起底，持续一年多的“e租宝”迷团慢慢浮出水面：实际控制人超九成项目为假，纯属空手套白狼。打着互联网金融旗号，“e租宝”一年半内非法吸收500多亿，涉及投资人约90万名。“e租宝”非法集资案，所涉及的投资数额之巨，投资者之多，持续时间之长，历来罕见，“e租宝事件”引起社会各界反思：机构名人的站台、广告的效应、监管的漏洞等，这些均被视作是导致e租宝事发的原因，e租宝事件对互联网金融行业的冲击带来多大影响尚不得而知，但监管收紧已是必然。

关键词：e租宝 / 互联网金融 / 非法集资 / 监管漏洞

目 录

摘 要 .............................................................................................................................. II 第1章 绪 论 ..................................................................................................................... 1 第2章 “e租宝”非法集资案的骗局真相 ...................................................................... 2

2.1 “E租宝”的内幕 .................................................................................................. 2 2.2 “E租宝”骗局成功的原因 .................................................................................. 2 2.3 “E租宝”在内部控制方面存在的问题 .............................................................. 3 2.4 “E租宝”的金融犯罪手法 .................................................................................. 4 第三章 反思我国互联网金融理财监管缺陷

3.1 我国互联网金融现今面临的风险及监管现状 ..................................................... 6 3.2 完善互联网金融发展的建议 ................................................................................. 7

3.3.1 3.3.2

监管制度的完善 ..................................................................................... 7 征信法律建设的完善 ............................................................................. 8

结 论 ............................................................................................................................. 10 致 谢 ............................................................................................................................. 11 参考文献 ............................................................................................................................. 12