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《金融市场》复习思考题

一、 选择题

选择题 股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这B 种发行是（ ）。 A、市价发行 B、平价发行 C、中间价发行 D、溢价发行 答案 股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（ ）。 D A、股民 B、机构投资者 C、证券商 D、证券交易所会员 货币市场上的交易工具主要有（ ）。 B A、货币头寸 B、长期公债 C、公司债 D、票据 金融市场的客体是指金融市场（ ）。 A、交易对象 B、交易者 C、媒体 D、价格 A 金融市场的主体是指（ ）。 A、金融工具 B、金融中介机构 C、金融市场交易者 D、金融市场价格 C 美元对英镑按( )计价。 B A、直接标价法 B、间接标价法 C、美元标价法 D、应收标价第 1 页

法 商人银行作为专门经营代理金融业务的金融机构，它B 的主要职能有（ ）。 A、吸收存款 B、办理票据承兑 C、赋予票据流通性 D、充当资本商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）。 D A、 票据市场 B、同业拆借同业拆借市场是指（ ）。 A、企业之间的资金调剂市场 B、银行与企业之间资金调剂市场 C、金融机构之间资金调剂市场 D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场 C 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ ）。 A A、存款准备金制度 B、再贴现政策 C、公开市场政策 D、存款派生机制 以整数单位的外国货币为标准，折算为若干数额的本A 国货币的标价法是( )。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、美元标价法 D、应收标价法 银行对远期汇票的付款人明确表示同意按出票人的指B 示，于到期日付款给持票人的行为，称为（ ）。 A、贴现 B、承兑 C、转贴现 D、再贴现 银行汇票是指（ ）。 C A、银行收受的汇票 B、银行承兑的汇票 C、银行签发的汇票 D、银行贴现的汇票 第 2 页

优先股是指（ ）。 A、具有优先表决权和选举权的股票 B、具有优先认股权和新股转让的股票 C、能获得高额股利的股票 D、在领取股息和取得资产方面优先的股票 D 在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了B （ ）。 A、委托代理关系 B、债权债务关在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括C （ ）。 A、中国证券监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国证券业协会? D、中国保险监督管理委员会 在下列各种经纪人中，属于货币市场的经纪人有（ ）。 A A、货币经纪人 B、短期证券经纪人 C、证券承销人 D、票据经纪人? 在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常称C 作（ ）。 A、佣金经纪人 B、两元经纪人 C、专家经纪人 D、零股经纪人 债券的实际收益率水平主要取决于（ ）。 D A、债券偿还期限 B、债券的票面利率 C、债券的发行价格 D、债券的供求 资本市场上的交易工具主要有（ ）。 A、货币寸头 B、票据 C、债券 D、股票 E、外汇 A 第 3 页

作为盈利性的法人企业，（ ）是证券市场的重要参D 加者和中介机构 A、证券交易所 B、投资银行 C、商人银行 D、证券公司 二、简答题

简答题 股票有什么特点？ 答案 （1）股票是一种所有权凭证，是代表投入股份资产的证书。 （2）股票是没有偿还期限的永久性证券。 （3）股票的收益具有较大的不确定性。 简述银行承兑汇票的先由银行将银行承兑汇票售给货币市场的投资业务操作过程。 者，银行取得资金。汇票到期后，货币市场的投 资者向银行收款，银行付款给货币市场的投资者。银行承兑汇票的交易价格低于面值。价格与面值 简述证券交易所交易差额大小取决于贴现率。证券交易所交易组织形式分为会员制和公司制。组织形式，我国证券交易所交易组织形式是金融工具具有哪些基本特征？ 会员制是证券交易所的主要组织形式。我国上海、深圳证券交易所均采用会员制。 金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定了偿还期。偿还期是债 务人必须全部归还本金前所经历的时间。（2）流动性。是指金融工具在必要时迅速转变现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性。是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。（4）收益性。是指持有金融工具所能带来一定的 商业银行参与货币市收益，收益的大小取决于收益率。商业银行参与货币市场的主要目的是为了进行头场的主要目的是什寸管理。银行调度头寸的重要途径是参与货币市么？ 场的交易，以借贷和买卖短期证券的方式取得或 什么是汇率？汇率有售出头寸。汇率，指一国货币兑换成另一国货币的比率，或几种标价方法？我国是用一国货币表示另一国货币的价格。汇率有两采用哪种？ 种标价方法，一是直接标价法，一是间接标价法。 我国是用直接标价法。 第 4 页

什么是蓝筹股票？有蓝筹股票是指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效什么特点？ 果好，事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股 票。其安全性、流动性、收益性都较高，被众人什么是商业票据？商商业票据是商业本票，是由债务人开出的，业票据市场的参与者到期支付一定金额的付款承诺书。商业票据是出有哪些？其目的是什票人（债务人）出于融资的目的，直接对市场发么？ 行的金融工具。商业票据市场的参与者主要是工 商企业和各种金融机构。商业票据的发行人，主要是信誉卓著、规模巨大的国内金融和非金融公司、外国公司。商业票据的投资者主要是一些投债券是如何分类的？资公司、银行、保险公司、养老基金等。可分为：（1 ）按发行主体不同，可分为政府债券、债券都分为哪些种？ 公司债券、金融债券。（2 ）按发行方式不同，可 分为公募债券和私募债券。（3 ）按券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。（4 ）按偿还期限不同，可分为1 年以内的短期债券、1-5 年的中期债券、5 年以上的长期债券。（5 ）按有无抵押品或担保，可分为抵押债券、担保债券、信用债券。（6 ）按受益方式不同，可分为固定利率债券、浮动利率债券、贴现债券、转换公司债券、附新股认购权债券等。（7 ）按发行地区不同，可分为证券公司的职能作用（1）充当证券市场中介人。 及主要业务有哪些？ （2）充当证券市场重要的投资人。 证券投资基金的优势（1）小额投资，费用低廉。 与局限性是什么？ （2）组合投资，分散风险。 （3）专家理财，省心省事。 中央银行参与货币市场的主要目的是通过公开的市场交易，实现货币政策目标。其活动主要集中在二级交易市场。出于货币政策的考虑，中央银行在货币市场的活动往往十分频繁并且规模较大，其的一举一动会对市场的价格、收益率、利率的变化有举足轻重的影响。答案 普通股票是股份公司发行的一种基本股票，通常不加任何限制词的股票。 第 5 页

中央银行参与货币市场的主要目的是什么？其活动主要集中在哪一级市场？中央银行在货币市场的举动会对市场有何影三、论述题

论述题 比较普通股和优