内容发布更新时间 : 2024/5/3 23:49:41星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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1. 下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。 ×

A B C D

超额贷款损失准备可计入部分 优先股及其溢价

资本公积及盈余公积可计入部分 一般风险准备可计入部分

正确答案： A

2. 商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。 √

A B C D

操作风险 流动性风险 法律风险 市场风险

正确答案： A

3. 下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。 √ A B C D

预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失 预期损失并不一定会真实发生

预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失 预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定

正确答案： C

4. 张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。 √

A

内部流程执行失败

B C D

外部欺诈 内部欺诈

未经授权进行交易

正确答案： A

5. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。 √

A B C D

操作风险不会对流动性造成显著影响

声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险

市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动

正确答案： A

6. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。 √ A B C D

外部事件 内部流程 人员因素 系统缺陷

正确答案： B

7. 下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。 √ A B C D

汇率风险 操作风险 商品价格风险 利率风险

正确答案： B

8. 下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。 √

A B C D

信用风险 市场风险 声誉风险 操作风险

正确答案： B

9. （）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。 √

A B C D

风险转移 风险规避 风险分散 风险对冲

正确答案： A

10. 无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免会受到（）的影响。 √

A B C D

国别风险 法律风险 声誉风险 流动性风险

正确答案： A

11. 下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。 × A B C D

经济资本又称为风险资本 经济资本小于银行的账面资本

商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多 经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本