内容发布更新时间 : 2024/6/18 21:21:15星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

金融机构反洗钱工作指南

第一章 总则 ........................................................................................................................ 2 第二章 建立健全相关制度及组织机构 .......................................................... 3 第三章 履行客户身份识别义务 ........................................................................... 5

第一节 客户身份识别基本内容 ................................................................... 5 第二节 银行业客户身份识别制度 ............................................................. 8 第三节 证券、期货、基金管理公司客户身份识别要求 ........ 11 第四节 保险业金融机构客户身份识别要求..................................... 12 第五节 客户身份识别中的特殊性问题 ................................................ 13 第四章 履行客户身份资料及交易记录保存义务 ................................. 16 第五章 履行大额和可疑交易报告制度 ........................................................ 17

第一节 提交大额和可疑交易的一般性要求..................................... 17 第二节 银行业金融机构可疑交易报告标准 ....................................... 22 第三节 证券、期货业金融机构可疑交易标准 ............................... 25 第四节 保险业可疑交易标准： ................................................................. 26 第六章 配合反洗钱行政调查 ............................................................................... 27 第七章 开展反洗钱宣传和培训工作.............................................................. 28 第八章 履行保密义务 ................................................................................................ 28 第九章 向中国人民银行当地分支机构报告重点可疑交易 .......... 29 第十章 法律、法规规定应当履行的其他义务 ....................................... 31

第一章 总则

一、为明确金融机构的反洗钱义务，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（以下简称06年1号令）、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(以下简称06年2号令)《、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（以下简称07年1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称07年2号令）、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等法律、法规、规章、制度制定本指南。 二、本指南适用于在黄山市辖区内的银行业、证券(期货)业、保险业以及其他非银行性金融机构（以下简称金融机构）。 三、金融机构履行反洗钱义务的主要依据包括但不限于下列法律、法规、规章、制度：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等。

四、金融机构应履行的反洗钱义务包括以下内容： （一）建立健全相关制度。

（依据：《反洗钱法》15条、16条、19条等。06年1号令第8条）

（二）建立健全组织机构。

（依据：《反洗钱法》15条、06年1号令第8条） （三）履行客户身份识别义务

（依据：《反洗钱法》16条、06年1号令第9条、07年2号令） （四）妥善保存客户身份资料及交易记录

（依据：《反洗钱法》19条、06年1号令第10条、07年2号

令）

（五）履行大额、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告制度 （依据：《反洗钱法》20条、06年1号令第11条、06年2号令、07年1号令） （六）配合反洗钱行政调查

（依据：《反洗钱法》第23条、06年1号令第21-23条） （七）开展反洗钱培训和宣传工作 （依据：《反洗钱法》22条） （八）履行保密义务

（依据：《反洗钱法》第5条、06年1号令第15条） （九）向中国人民银行当地分支机构报告重点可疑交易，向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告涉嫌犯罪行为 （06年1号令第13条、06年2号令第15条、07年2号令第26条、07年1号令第9条） （十）按规定报送有关报表、材料 （06年1号令第17条）

（十一）法律、法规等规范性文件规定应当履行的其他义务 五、本指南对金融机构的履职行为仅有参考指导性作用，不具有任何强制性效力。

第二章 建立健全相关制度及组织机构

六、金融机构应当建立包括但不限于下列内容的反洗钱相关制度（如非特指所有制度中均应包含与预防、打击恐怖融资活动的相关内容）

（一）制定反洗钱内部控制制度

（依据：《反洗钱法》第15条、06年1号令第8条）