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A.公司金融 B.商业银行业务 C.零售银行业务 D.投资管理
32. 最大的特点就是对业务产品线进行了区分,以β因子反映不同业务类别的风险特征的差异。 A.高级计量法 B.标准法 C.基本指标法 D.阿尔法法 33. 产品线的β因子不等于18%。
A.支付和清算 B.公司金融 C.商业银行业务 D.交易和销售 34. 产品线的β因子不等于12%。
A.零售银行业务 B.代理服务 C.资产管理 D.零售经纪
35. 是建立在操作损失事件基础上的,因而损失数据库的建立至关重要。 A高级计量法 B.基本指标法 C.标准法 D.内部模型法
36. 是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。
A.标准法 B.极值理论法 C.损失分布法 D. 内部衡量法
37. 内部衡量法涉及的四个基本参数中不需要由银行内部估计的是 。 A. 事件风险损失 B.资本要求转化系数 C.损失事件发生的概率 D.风险敞口
38.在内部衡量法下,预期损失和非预期损失之间一般并不具有线性关系,巴塞尔委员会建议使用RPI（风险特征指数）来调整资本,对于风险呈现厚尾分布的银行,其RPI应 。 A.大于1 B.等于1 C.小于1 D.无法判断
39. 是一种在对损失事件频率和损失程度分布的有关假设基础上,对每一产品占线/损失事件类型的操作风险损失分布进行估计的方法。
A.内部衡量法 B.基本指标法 C.极值理论法 D.损失分布法
40.在损失分布法下,银行可自主划定自己的业务产品线/事件类型组合,同时它通过计算VaR直接衡量 。
A.预期损失 B.非预期损失 C.损失程度 D.损失频率
41. 通过模拟风险损失分布厚尾部分,可以根据极端值的样本数据,在总体分布未知的情况下,得到一定置信度的计算值作为操作风险资本要求。
A.损失分布法 B.内部衡量法 C.极值理论法 D基本指标法
42. 是通过对多项关于操作风险的数量指标的监测、度量和分析,来配置所需要的风险资本。 A.极值理论法 B.内部衡量法 C.损失分布法 D.积分卡方法
43. 负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。 A.高级管理层 B.董事会 C监事会 D股东大会 44.以下不属于董事会风险管理职责的是 。
A.负责保证商业银行建立并实施充分而有效的风险管理体系 B负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
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C.负责保证高级管理层对风险管理的充分性与有效性进行监测和评估 D负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况 45.以下不属于监事会风险管理职责的是 。
A.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行管理职责 B负责监督董事会、高级管理层完善风险管理体系
C负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为 D.负责对董事会讨论事项发表客观、公正的意见
46. 商业银行的 是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。 A风险控制 B风险管理 C.内部控制 D.公司治理 47. 不属于内控制度中组织结构方面的部分。
A.明确授权 B.向管理层提供的信息 C.岗位职责的确定 D.关键职能的分离 48. 不属于内控制度中的制衡机制部分。 A.交叉核对 B.双人签字 C.双人控制资产 D.对账 49.关于内部控制目标,提法不正确的是 。 A.内部控制目标应予以量化 B内部控制目标应符合内部控制政策 C.内部控制目标应考虑法律法规、监管要求 D.内部控制目标应体现持续改进的要求 50.内部控制评价包括 。
A.过程评价和目标评价 B.结果评价和目标评价C.过程评价和结果评价D.以上都不正确
51. 是指银行利用某些合法的交易方式或业务手段,将自己所面临的操作风险损 失事件的风险转移给其他经济主体承担的一种策略。
A.风险回避 B.风险转嫁 C.风险对冲 D.风险自留
52. 是指银行把某些业务如系统开发、产品开发、产品销售等转移给具有较高技能和规模的第三方来管理,从而将相关风险予以转嫁的一种方式。 A.承包经营 B.风险转移 C.保险 D.业务外包 53.项目融资属于产品线中的 。
A.商业银行业务 B.交易和销售 C.零售银行业务 D.公司金融 54. 业务不属于支付与结算业务产品线。
A.支付和托收 B发行和支付代理 C.资金转账 D.清算和结算 55.资产证券化和首次公开上市发行属于 业务。 A.商业银行 B资产管理 C公司金融 D交易与销售
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56.以下不属于商业银行业务的是 。
A.出口融资B贸易融资 C担保 D.商户/商业/公司卡 57.以下不属于代理服务业务的是 。
A保理 B第三方帐户托管 C.公司信托 D.存托凭证 58.基金管理属于产品线中的 。
A公司金融 B支付与结算业务 C.资产管理业务 D.商业银行
59.产品线是按照损失事件发生部门所对应的业务来对损失事件进行分类。巴塞尔委员会划分的商业银行的产品线共分为 类。 A.6 B.8 C.7 D.9
60.以下不属于零售银行业务产品线的是 。 A.经纪 B.私人银行 C.零售银行 D.银行卡业务 61.零售银行业务的总收人中不包括 。 A.对零售客户放贷和垫款产生的净利息收入 B传统零售业务收费
C.银行同业放贷和垫款产生的净利息收入 D.收购的零售客户应收账款产生的收入
62．在计算零售银行业务的净利息收入时,银行要用贷款和垫款利息收入减去贷款资金的 。 A加权平均费用 B平均成本 C.成本和费用 D.加权平均成本 63.商业银行业务的总收人中不包括 。 A.向公司客户放贷和垫款产生的净利息收入a B.批发业务对手方提供结算服务的收费
C.拥有商业银行业务账户保值的互换和衍生产品损益 D.收购的公司应收账款产生的收入
64.承诺、担保、汇票业务的收费属于 业务的总收入。 A.商业银行 B.零售银行 C.交易和销售 D.公司金融
65． 业务的总收人等于因交易而持有的工具的损益，减去资金成本，加上批发经纪业务的收费。
A.商业银行 B.交易和销售 C.公司金融 D.零售经纪. 66.操作风险管理职能部门的工作不包括 。 A.创建结构化的风险评估方法 B.监控和事故处理
C承担操作风险管理的最终责任D了解整个银行的风险状况
67. 负责日常的风险管理活动，按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。 A.高级管理层 B.董事会 C经营部门 D.风险管理职能部门
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68. 应有权获得商业银行的所有经营、管理信息,定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。
A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.内部审计部门
69. 是操作风险管理流程的开始,也是后续环节顺利开展的基础。 A.风险识别 B.风险评估 C.风险测量 D.风险报告
70.通过有效的 ,银行可以更好地了解其操作风险状况,并通过将操作风险与风险管理战略和政策进行比较,判断风险管理政策的有效期,进而最有效地使用风险管理资 源。 A.风险识别 B.风险测量 C.风险评估 D.风险控制 71.风险评估的方法中不包括 。
A.自我评估法 B.因果模型法 C.问卷调查法 D.工作交流法
72.多数风险管理方案都会针对每一业务流程提出最优的控制方法,并将其列入风险管理进程或政策程序中,在这些控制方法中,最常用的是 。 A.分散化 B.绩效指标考核 C.自动化操作 D.职责分离
73.一旦某些重大操作风险事件发生.将对银行的财务产生巨大影响.采用保险、外包等风险缓释技术（工具）以及增加科技投入可以有效减少银行此类风险事件 。 A.发生的频率 B.损失的强度 C.发生的频率和损失的强度 D.以上都不正确
74.一套有效的 程序可以帮助银行快速发现并及时纠正操作风险在管理政策、程序和步骤中的缺陷,降低事件损失的时间频率和严重程度。 A.风险测量 B.风险控制 C.风险评估 D.风险报告
75.操作风险管理实践中常常对六个方面内容进行监测,以下 不属于上述监测内容。 A. 资本模型 B. 风险诱因 C.风险缓释 D.历史损失
76、 是指银行的哪类业务、哪些环节容易发生操作风险，对这些风险点的监测将有助于银行及时发现风险。
A.风险指标 B. 绩效测评 C.资本模型 D.风险诱因
77. 是风险评估和监测的重要工具,它有助于银行进行日常监控和实时监测的动态操作风险管理。
A.风险指标 B.风险诱因 C.绩效测评 D.因果模型 78.建立 数据库是对操作风险进行定量分析的基础。 A.风险诱因 B.历史损失 C.资本模型 D.风险指标
79. 就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化,模型能预测出潜在损失及原因,并对未来环境进行分析。 A.随机模型 B.计量模型 C.资本模型 D.因果模型
80. 是在每年年初设定目标,年末再对绩效进行考核，测评范围包括自我评估过程、及时处
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理的事件和自我评估揭露事件所占的百分比。 A.问卷调查 B.平衡记分 C.绩效测评 D.风险评估
81. 将提示高级管理层银行的主要风险源,揭示银行整体风险和主要发展趋势， 以及预期值得关注的地方。
A资本模型 B风险报告 C.风险控制 D.风险测量
82. 方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。 A.原始损失数据 B.风险评估结果 C.关键指标 D.损失事件
83.高级计量法在计量操作风险时认可保险的风险缓释影响，但保险的缓释作用不超过操作风险总资本要求的 。
A.10% B.15%. C 18% D20%
84.在计量操作风险监管资本时,虽然保险具有风险缓释作用, 但保单的初始期限必须不低于 ，否则银行必须做出适当折扣。 A90天 B.120天 C.1年 D半年
85. 在计算最低监管资本的时候,保险的风险缓释影响将被认可, 其中一个前提条件是保险人的理赔支付能力评级最低为 。 A.BBB B.A C. AA D.AAA
86.无论是监管当局对银行采取的监管措施，还是对于倒闭银行的接管方或清算人来说，被认可的风险缓释保单都需不规定 。
A.除外条款或限制条件 B.除外条款 C.限制条件 D.除外条款和限制条件
87.保险具有风险缓释作用,但对于剩余期限为90天以下的保单,银行必须做出全部 的折扣。
A.50% B.80% C.90% D.100%
88. 是指银行把相关业务转移给具备较高技能和规模的第三方来进行管理和经营。 A.系统开发 B.产品代销 C.业务外包 D.委托代理
89.在业务外包风险管理中,银行选择服务提供商时应进行 。 A.风险测量 B.风险识别 C.风险评估 D.尽职调查
90. 是指企业在其日常活动中对风险管理表现出的态度、价值观、目标和行为等。A.风险管理环境 B.风险管理文化 C.风险管理系统 D.风险管理政策
91.广义的操作风险定义认为， 以外的所有风险均可视为操作风险。 A.市场风险和信用风险 B.市场风险 C.信用风险 D.市场、法律和信用风险 92.以下关于操作风险的特征叙述,错误的是 。
A.操作风险主要是内部风险 B.操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险 C.操作风险损失与银行收益有必然联系 D操作风险没有市场价格，类型多样化
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