内容发布更新时间 : 2024/6/18 21:45:09星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

xx证券有限公司洗钱和恐怖融资风险 评估及客户分类管理指引（修订）

第一章 总 则

第一条为提高公司及各营业部反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等法律法规及监管规定，制定本指引。

第二条本指引所称洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分，是指公司及各营业部在日常反洗钱工作中，按照客户的相关特征及账户的相关情况，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并根据风险评估结果对客户进行风险等级划分工作。

第三条公司及各营业部应坚持以风险为本，在审慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作：

（1）风险相当原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

（2）全面性原则。公司对评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。

（3）同一性原则。公司建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本公司唯一的风险等级。

（4）动态管理原则。公司应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（5）保密原则。公司不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

第二章 组织机构及其职责

第四条公司反洗钱工作领导小组是洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分工作的决策机构，负责洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分相关制度流程的制定和监督实施。合规部、经纪业务管理总部负责洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分工作的管理及对营业部的指导。

第五条各营业部的反洗钱工作小组负责该营业部洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分工作的执行，各营业部反洗钱岗人员负责洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分工作的日常管理。

第六条公司及营业部反洗钱岗人员通过公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划分系统，全面准确的评估客户风险，划分客户的风险等级，按照规定审核程序对客户的风险等级进行划分和调整。必要的时候可以通过人工识别的方式对客户风险等级进行调整。

第三章 客户洗钱和恐怖融资风险评估指引 第七条公司结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等自身情况，对客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）、交易等要素进行细化，根据不同的客户群体，制定相应的客户洗钱和恐怖融资风险评估标准。

第八条公司根据客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量对客户开展尽职调查工作的难度，评估风险。风险子项包括但不限于：

（1）客户信息的公开程度

（2）金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道 （3）客户所持身份证件或身份证明文件的种类 （4）反洗钱交易监测记录 （5）非自然人客户的股权或控制

（6）涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息