内容发布更新时间 : 2024/11/15 9:05:00星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
并对其进行异常状态提示和个别指导；年度内被亮两次黄牌，或未达成全年保费预算计划的，不能参加年度评优及计发年终奖金，
4、 半年KPI考核综合得分﹤70分，则对被考核对象亮“红牌”，
并对其进行异常状态提示和个别指导；年度内被亮红牌，或未达成全年保费预算计划的，不能参加年度评优以及计发年终奖金，并进行降级或撤并处理。
二、 年度考核
年度KPI考核用于营业部经理职级调整、薪酬通算及年终奖的发放和评优
（一） 年度KPI考核得分（x4）=简单边际贡献率得分*30%+累计折
标保费达成率（营业部达成）得分*35%+累计折标保费达成率（个人达成）得分*10%+应收保费率得分*5%+人均实收保费得分*10%+管理工作评价得分*10%
1、累计折标保费达成区间（m）=累计折标保费+（年度折标保费计划/12*月份数）*100（累计折标保费含营业部达成和个人达成） 年度累计折标保费达成率得分的计算方法：
M值范围 考核得分 （0,60） 0 （60,80） 0.6*m （80,100） 0.9*m (100,110） 1*M (110，+∞) 110 2、其他考核指标同半年考核 （二）考核结果应用 1、职级调整
（1）职级调整与半年考核相同；
（2）年终考核结果用于确定下年度的职级标准。 2、薪酬通算
符合晋级条件的营业部经理将在年底进行年度浮动工资通算，浮动工资通算调整（F）
F=营业部经理年终考核定级后的浮动工资*年度考核月份数-考核期内累计已发放月浮动工资
注：F>0，则按实际金额补发，因应收考核被扣的浮动工资不参与通算。
3、年终奖发放（见薪酬管理） 4、评优办法另行规定
第二节 客户经理
第二十三条 客户经理的考核分为月度考核，季度考核，半年考核和年度考核。由分公司直销部负责考核，考核结果上报总公司直销部审批并备案。 客户经理考核一览表
指标名称 折标保费达成率 简单边际贡献率 应收保费率 车险续保率 客户信息准确率 月度考核 65% 10% 5% 10% 10% 季度考核 60% 15% 5% 10% 10% 半年考核 55% 20% 5% 10% 10% 年度考核 50% 25% 5% 10% 10% 各项KPI考核指标的公式和具体得分计算办法如下：
三、 月度考核
（一） 考核指标及计算
月度KPI考核得分（x）=累计折标保费达成率得分*65%+简单边际贡献率得分*10%+应收保费率得分*5%+车险续保率考核得分*10%+客户信息准确率得分*10%
3、 车险续保率=已续保车辆数/可续保车辆数 （1） 统计时所有保单的止期+1；
（2） 可续保车辆数为调整后的保单止期在当月的车辆总数； （3） 上一张保单的止期（调整后）和下一张保单的起期都在当月
的车辆视为当月的续保车辆；
（4） 摩托车以及拖拉机不在统计范围内。
车险续保率得分=实际车险续保率/车险续保率基准值*100（超100分的按照100分计）
4、 客户信息准确率得分=抽查验证后准确信息数/抽查信息总数
*100
客户信息准确率是指客户信息通过验证后与真实情况相符的准确信息占客户信息总数的比率，以95529回访的验证指标作为考核依据。
客户经理其余月度考核指标的计算方法同营业部经理月度考核。 四、 季度考核：
（一） 考核指标及计算：
季度KPI考核得分（x2）=累计折标保费达成率得分*60%+简单边际贡
献率得分*15%+应收保费率得分*5%+车险续保率得分*10%+客户信息准确率得分*10%
考核指标得分计算同月度考核。
（二） 考核结果的应用：用于客户经理的职级调整（包括维持、降
级和淘汰）。
1、 降级：季度考核符合下列任一条件，将予以降级。
（1） 季度折标保费年化后未达成目前客户经理职级保费标准的
85%；
（2） 季度考核KPI得分低于85分。
降级由分公司直销部上报总公司审批后执行，根据实际达成情况及考核结果下调至对应职级。 2、 淘汰
客户经理季度考核符合下列任一条件，将予以淘汰： （1） 工作中出现较大失误导致公司损失； （2） 违反合规经营相关规定，受到相关处罚； （3） 个人违法乱纪造成恶劣影响；
（4） 季度折标保费年化后低于各级机构对应客户经理最低职级
标准；
（5） 季度KPI得分低于70分。
特殊情况可上报总公司进行延迟考核，延迟时间不得超过三个月。 3、 维持：不符合降级或淘汰条件的客户经理，维持原职级。 三、半年考核
（一）考核指标及计算：
半年KPI考核得分（x3）=累计折标保费达成率得分*55%+简单边际贡献率得分*20%+应收保费率得分*5%+车险续保率得分*10%+客户信息准确率得分*10%
考核指标的计算方法同客户经理的季度考核。 （三） 半年考核结果的运用;
1、 客户经理同时符合下列条件的予以晋级：
（2） 入司三个月以上且个人折标保费≥较高职级标准的80%； （3） 半年KPI考核得分≥90分。
由于客户经理本人提出申请，上报分公司直销部审核、报总公司审批执行。
2、 其他职级调整同季度考核。
3、 考核结果同时应用于客户经理业绩达成的监测、并建立红、黄
牌分级预警机制；
（2） 半年KPI考核综合得分﹤80分，则对被考核对象亮“黄牌”，
并对其进行异常状态提示和个别指导；年度内被亮两次黄牌，或未达成全年保费预算计划的，不能参加年度评优及计发年终奖金，
半年KPI考核综合得分﹤70分，则对被考核对象亮“红牌”，并对其进行异常状态提示和个别指导；年度内被亮红牌，或未达成全年保费预算计划的，不能参加年度评优及计发年终奖金,并进行降级或淘汰处理。