内容发布更新时间 : 2024/6/28 17:51:22星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

银行从业资格考试试题（含答案）

一、单项选择题

1．国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（ C ）资产应该折算成国家股。

A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份

C.国有企业改制成股份公司形成的股份 D.社会公众投资形成的股份

2．银行开展金融创新活动，应该坚持（ B ）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。

A、合法合规 B、公平竞争 C、成本可算 D、风险可控

3．下列关于信用联社信贷管理委员会表述正确的是（ B ）。

A、对所有贷款进行审批决策的议事机构 B、联社信贷业务决策的议事机构 C、对违规操作信贷人员实施行政处罚的执行机构 D、联社信贷业务风险评估和管理的专设机构

4．违反国家有关法律、行政法规的贷款，即使目前看贷款的偿还有充分保证，也应至少划分为（ D ）。

A、正常贷款 B、关注贷款 C、次级贷款 D、可疑贷款

5．下列不属于贷款风险分类法中五类内容的是（ B ）。 A、关注 B、怀疑 C、次级

6．存储时间长、支取频率小、具有投资的性质，并成为银行较稳定的资金来源的存款是（ B ）。

A、储蓄存款 B、定期存款 C、支票 D、活期存款

7．存款人因注册验资等临时需要，可以申请开立的账户是（ D ）。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

8．下列项目中属于流动资产的是（ A ）。

A、银行存款 B、短期借款 C、应付票据 D、预提费用

9．在银行，计提贷款损失准备、长期投资减值准备等，都是贯彻了（ A ）。 A、谨慎原则 B、重要性原则 C、配比原则 D、相关性原则

10．由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据为（ B ）。

A、银行汇票 B、银行本票 C、普通支票 D、商业汇票

11．在普通支票左上角划两条平行线的支票（ B ）。

A、只能支取现金 B、只能转账 C、既可以支取现金，也可以用于转账 D、远期支付（10天以后）

12．以下不可能成为询价对象的是（ ）。

A.证券公司 B.财务公司 C.保险机构投资者 D.股份有限公司 【答案】D

解析,询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司,证券公司,信托投资公司,财务公司,保险机构投资者,合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资

13．有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是（ ）。 A.可转换优先股票 B.不可转换优先股票 C.参与优先股票 D.非参与优先股票 【答案】C

【解析】参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。

14．下列关于基金的说法，正确的是（ ）。

A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金

C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定

D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例 【答案】C

【解析】国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者，尉以A项错误;货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据争，所以B项错误指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股槲指数或债券指数，所以D项错误。

15．证券交易所的监察系统中的日常监控不包括（ ）。 A.行情监控 B.交易监控 C.机构监控 D.证券监控 【答案】C

【解析】监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;(2)交易监控，对异常交易进行跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进行处罚;(4)资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。

16．下列关于证券登记结算公司的说法，错误的是（ ）。

A.是法人 B.以营利为目的 C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务 D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准 【答案】B

解析,证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记,存管,结算服务,不以营利为目的的法人

17．深证综合指数（ ）。

A.以1992年2月28日为基期 B.以全部H股为样本股 C.以全部S股为样本股 D.以全部上市股票为样本股

【答案】D

【解析】深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。

18．下列关于实物国债的说法中，正确的是( A )。

A.实物国债是以某种商品实物为本位而发行 B.实物国债是具有标准格式实物券面的债券 C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证 D.实物国债是以货币为本位而发行的债券 【解析】B项是实物债券的定义;C项是凭证式债券的定义;D项是货币国债的定义。

19．凭证式国债属于（ ）。

A.上市证券 B.非上市证券 C.公司证券 D.公募证券 【答案】B

20．扬基债券所吸收的主要是（ ）。

A.第三国资金 B.美国资金 C.国际金融机构资金 D.国际资金 【答案】B

【解析】美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。

21．若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（ ）倍。 A.5 B.10 C.20 D.50 【答案】C

22．对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( B ) A.交易双方均需开立保证金账户 B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求 C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求 D.交易双方均无需开立保证金账户 【解析】金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

23．通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于( D )。

A.内置型衍生工具 B.交易所交易衍生工具 C.信用创造型衍生工具 D.OTC交易衍生工具 【解析】OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

24．同业拆借市场在金融体系同属于（ A ）市场。 A.货币市场 B.资本市场 C.贷款市场 D.中长期信贷市场

25．根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的（ D ）。 A.50% B.60% C.80% D.90%

二、多项选择题

26．下列财务效益预测与评估的指标中，考虑了资金的时间价值的有（ BD ）。 A、投资利润率 B、净现值 C、贷款偿还期 D、财务内部收益率