内容发布更新时间 : 2024/11/9 5:50:31星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

A、 1594年

B、 1694年

C、 1844年

D、 1894 年

5.

A、国家银行、 B.私营银行、 6 ?银行按职能可以分为：（ A、中央银行 7.

A、票据市场

B x股栗市场 B、商业银行

）

银行按资本所有权，可以划分为：（ ） C、公私合营银行

D、独资银行

C、政策性银行 D、专业银行

下列属于货币市场的是：（ ） C、同业拆借市场

D、冋购协议市场

8 .“双线银行制度”是（ ）特有的：

A、英国

B、徳国

C、美国

D、口本

9?属于银行主导型金融体系的国家是：（ ）

A、美国

B、英国 C、徳国

D、日本 10.在中国金融机构休系中，处在核心地位的是：（

）

A、证监会

B、保监会

C、中国人民银行 D、中国进岀口银行

四、思考题

1、简述金融机构的功能。

2、简述我国的金融机构体系。

一、 名词解释

第四章

金融市场

直接融资间接融资金融市场-级市场二级市场货币帀场资本市场同业拆市场衍生金融市场金融衍生产品金融期货金融期权 二、 填空题

1. 按金融交易交割吋间划分，金融市场可分为----和一--。 2. 所谓金融市场客体，即金融市场的——，亦即-一-。 3. 按金融交易的层次划分，金融市场可分为——和——。 4. 金融市场的参与者大致是——、——、——、——和——。 5. 按股东权益划分，股票可分为----和一--。 6. 市场利率水平通常以一--为参照标准。 7. 交易所市场亦称为 ---- 市场。

8. 根据有无承销中介参与发行，股票发行方式可分为一--和一一。 9. 金融机构一般采用一--和-一-两种方式来代销发行股票. 10. 远期协议目前主要有—和—两类。

11. 按照金融期货的标的物划分，金融期货可分为一--、一一和-一-。12. 店头市场亦称——和——o 三、 选择题

借C Ds 冋购协议外汇

1. 发行市场和流通市场的关系体现在（ A.两者Z问有着密切的相互依存关系。

B流通市场是发行市场得以扩大发行的必要条件。 C.流通市场是发行市场得以产生的基础。

D所有在发行市场发行的证券都能在流通市场上交易。 2. 金融工具对持有者而言，是（）o A.金融资产 B.负债 C.真实资产

3. 政府机构参与金融市场的主要目的是（）。 A.获取利息 B.实施公开市场操作 C.弥补财政赤字

D.为了某些特定的公共工程筹资

D.融资凭证 ）。

4. 货币市场的经济功能在于为经济部门调节资金提供（）o A.白有资本融通的便利 B.长期资金融通的便利 C.流动性便利

D. 一年以内的短期资金融通的便利

5. 国库券采収折扣发行，是指（）。 A.发行价格与面额相等 C.发行价格高于面额

B.发行价格与面额不等 D.发行价格低于面额

6. 传统意义上的直接融资是指（）

A. 资金需求者与资金供给者Z间的直接融通。

B. 资金的需求者和资金的供给者通过经纪人的资金融通。 C. 资金的最终需求者和资金的最终供给者Z间的有接融通。

D. 资金的需求者和资金的供给者通过非银行的金融机构1伯进行的资金融通。 7.

A.发行市场货币市场与资本市场 C.贴现市场银行与银行间所进行的票据贴现称为（ ） ）A. B.转让市场B.票据承兑C. 票据交换银行承兑汇栗市场是指银行承兑汇票的（O 银行在票据未到期吋将票据买进的做法叫（ 票据结算

按融资期限，可将金融市场分为（）

D.承销市场票据贴现

D. 发行市场和流通市场。 C.期货交易 D.冋购协议 股票帀场、债券市场

C.一级市场和二级市场 A. 证券发行 B.证券承销

贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.第二次贴现

8. A.14. 短期资金融通市场又称为（以下属于货币市场的有（

））

D. CDs市场

C、资本市场 D、次级市场

在出售证券时与购买者约定到期买冋证券的方式称为（） C.同业拆借市场 A.票据市场 B.债券市场

A、初级市场 B、货币市场

9. 长期资金融通市场又称为（

A.货币市场 B.资本帀场

）

C.初级市场 D.次级市场

15.

A.中央政府债券

政府债券一般包括（ B.地方政府债券

）

）

D.政府企业债券

C.政府机构债券

16. 内含选择权类的债券包括（ A、可赎冋债券

B、指数债券 C、可转换债券 D、零息债券

）

17. 按金融工具发行和流通特征，可将金融市场划分为（ A. 一级市场和二级市场 C.公开市场和议价市场 18. 以下哪些属于资本市场（ A.证券投资基金市场

）

B.初级市场和次级市场 D.发行市场和流通市场

B.债券市场 C.股票市场 D.同业拆借市场

19. 日本政府在（）发行的美元债券是欧洲债券。 A.日本

B.美国

C.新加坡

D.美国或新加坡

20. 债券发行者可以是（）。 A.个人

B.企业

C.金融机构 D.政府机构

21 .股票价格指数与经济周期变动的关系是（） A. 股票价格指数的变动先于经济周期的变动 B. 股票价格指数与经济周期同步变动 C. 股票价格指数的变动落后于经济周期的变动 D. 股票价格指数的变动与经济周期的变动无关 22. 私募发行债券的特点是（）o A.发行手段简便 C.流动性比较差

B.发行吋间长

D.比同等公募发行债券的收益率低

）

C.债券的偿述期

D.债券的面额

23. 影响债券价格变动的因素包括（ A.市场利率 B.债券的收益率 24. 债券的评级对彖是 A.债券的帀场价格

B.债券的投资收益

D.投资者所承担的投资风险

C.债券发行人的资信状况 25. 公募发行债券的特点是（） A.筹集的资金量大 C.手续复杂

B.债权分散，不易被大债权人控制

D.发行费用高

），可以使投资者的实际收益率接近市场收益

26. 在面值一定的情况下，调整债券的（

率水平。 A.资信评级

B.发行价格

C.到期日 D.发行费用

27. 下列哪些说法正确？（）

A. 减少国债发行或冋购部分国债，可能导致股价上扬。 B. 压缩支出的效应大于减少税收的效应，会导致股价下跌。 C. 扩大财政支出，加大财政赤字，会导致股价下跌。 D. 减少税收，降低税率，会导致股价下跌。

28 ?股票包销的特点是（）.

A.八股票发行风险转移 C.包销的费用低于代销 29. 金融原生产品主要有（）。

B.包销的费用高于代销

D.发行人可以迅速可靠地获得资金

A.货币 B..期权 C.利率 D.商业票据 30. 以下哪些属于金融衍生产品（ A.利率期货 四、 思考题

1. 何谓直接融资和间接融资？两者有何区别？ 2. 金融市场包含哪些构成要素？ 3. 试述金融市场的主要功能。 4. 简述货币市场的特点。

5. 股票交易价格是如何确定的？其变动受哪些因素影响？ 6. 发行市场和流通市场的区别和联系。 7. 债券与股票有何区别？

8. 债券交易价格主要取决于哪些因素？ 9. 什么是金融衍生产殆？它具有哪些特点？ 五、 计算题

1. 某公司拟发行票面金额为100000美元、年贴现率为4%、期限为30天的商业票据。试计算该商 业票据的发行价格。

2. 某交易商为筹集隔夜资金，将100万元的国库券以冋购协议卖给甲银行，售出价为999800元， 约定第二天再购冋，购回价为100万元。试计算冋购利率。

3. 某金业持面额为100000元、尚有30天到期的承兑汇票到银行申请贴现，若银行贴现利率为4% , 计算该企业可获得的贴现金额。

4. 某公司在6月1日取得1张面额为1000万元的承兑汇票，到期日为当年的12月1日。在9月1 日，该公司持票向甲银行申请贴现，贴现利率为8%。到10月1日，甲银行持该票向乙银行申请转 贴现，转贴现利率为6%。11月1日，乙银行又持该票向中央银行申请再贴现，再贴现利率为4%。 试计算甲、乙银行在贴现业务中实现的盈利。

5. 某投资者在发行日购买了一种面额为1000元、期限为5年、票面利率为6%、到期一次还本付 息的债券。在持有该债券2年后，该投资者欲出借此债券。在市场利率为4%时，试计算该债券的交 易价格。

6. 在上题中，若该债券是采用按年付息方式支付利息，在其他条件都相同的情况下，该债券的交易 价格应为多少？

B.利率互换

） C.利率期权

D.远期利率协议

第五章商业银行：体制与业务

一、 名词解释

信用中介、支付中介、信用创造、同业拆借、中间业务、表外业务