内容发布更新时间 : 2024/12/22 18:58:16星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( ABCD) A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素? ( ACD) A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD) A.自助业务或电子银行业务B.现金业务 C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务
14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(( ABCD) A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( ABD)
A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易16.对16.可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。 A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年×
2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√
3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√ 4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×
5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√ (二)不定项选择题
1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD) 。
A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则
2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（ABC)
A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议 3.以下说法正确的是(ACD)
A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。 A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C.反洗钱档案不允许对外调阅
D.应销毁处理的档案须经主管领导审批 5.以下说法正确的有(ABD)
A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续
1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。× 2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。√
3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√
4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。×
5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√
6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√ (二)不定项选择题
1.中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局D.分支机构
2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 (A)。 A.公安机关B.金融机构上一级机构
C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部
3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构B.金融机构总部
C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关
4.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会
5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行
6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由( D )报告。 A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( A)报告。
A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。
A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行
9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方 10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A.人银行总部指定的一个机构
B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构
11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( B )或( D )报告给中国人民银行的制度。
A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息
C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息
12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB) A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告 13.可疑交易特征包括( (ABC) )。
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额
14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD)
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD) 。 A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构D.政策性银行
16.单笔或者当日累计人民币交易( 20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存·现金支取·现金结售汇·现钞兑换、现金汇款·现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 5万，5 000 B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50 万、5万
17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 200 )元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万
18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 20万，5万B.50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万
19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 1 000 B. 5 000 C. 10 000 D. 20 000
20.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( D)。
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B.银行内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( D) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D)。 A.应将某一账户发生的交易累计计算
B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是( A )。
A.个人当天存款1万美元 B个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?( D )
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC) A.仅利用技术手段筛选后直接上报
B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报
D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报 26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。
A. 3 B. 5 C. 7 D. 10
27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定
A. 3 B. 5 C. 7 D. 10
28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B)。
A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日
29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C）报告 A.大额交易。B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易D.综合报告 30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( D )。
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算 C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 .D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。 A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( C )。
A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符