内容发布更新时间 : 2024/12/23 3:29:58星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
B、错
3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（B） A、对 B、错
4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（B） A、对 B、错
5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。（B） A、对
B、错
6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。（A） A、对 B、错
7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（A) A、对 B、错
8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（B) A、对 B、错
9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（A） A、对 B、错
1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）
3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）
2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）
二、单选题
1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C），并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书 2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（B）+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低
3、金融行动特别工作组秘书处设在（A）
A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京
4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项（C） A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度 5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（C）+2
A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础
6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（A）
A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同
D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同
7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户 C、中止为客户办理业务 D、不予理睬
8、国际保险监管官协会成立于（B）年
A、1990 B、1994 C、2003 D、2006 9、联合国大会是在（B）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年
10、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1
A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段 11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25
12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施（B） A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类
13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（D） A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作
C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标
14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（B）来承担。+1
A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担 15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段（A）+1
A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段
16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A） A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交
17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）
A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途 18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（） A、法人可以构成洗钱犯罪主体
B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
19、《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布
A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 20、《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）给予纪律处分。+1
A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员
21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D）+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员
C、一般员工 D、管理层级一般员工
22、FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1
A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单
C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告 23、（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、2003
24、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）+2
A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件
25、客户身份识别应遵循的原则不包括（D）
A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性 26、下列属于低风险客户的是（C）+2 A、外国政要 B、风险较高的特殊行业
C、金融机构 D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户
27、1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的（B）个成员国家和地区
A、40 B、41 C、42 D、43
28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年
29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（A）+1
A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 30、我国首次指定《中国反洗钱战略》是在哪一年（C） A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年
31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性
32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。
A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户
33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年（C） A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年 34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括（D）
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度
35、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A、国务院反洗钱行政主管部门负责人
B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理
36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性
37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括（C）+2 A、立法机关指定的专门反洗钱法律
B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法
D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引 37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是（C）
A、单位 B、个人 C、单位或个人 D、单位的法人代表或负责人 38、按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。+1
A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门
39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）。
A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈