内容发布更新时间 : 2024/12/22 16:21:28星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
A.外国政要；B.风险较高的特殊行业；
C.金融机构；D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。
52、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》由（B）制定。
A.中国人民银行；B中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定； C.国务院；D.保监会。
53、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险。。。。的措施，了解客户及其交易目标和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A.客户至上；B.控制风险；C.盈利最大化；D.了解你的客户。 54、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D） A.采集与分析； B.分析与报告； C.采集与报告；
D.采集、分析与报告。
55、反洗钱内部控制从静态形式上看包括（B） A.防范、控制、监督和纠正； B.制度、措施、程序和方法； C.制定、评估、组织和实施； D.目标、原则、内容和形式。
56、（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。+2 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约； B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约； C.打击跨国有组织犯罪公约； D.反腐败公约。
57、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。 A.风险；B.客户；C.VIP；D.服务。
1、（B）年，为了加强各国反洗钱信息交流与合作，部分国家的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年 2、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为（A） A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31
D、2007-1-1
3、金融行为特别工作组秘书处设在（A） A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京
4、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C） A、一级 B、二级 C、三级 D、四季、
5、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是（C） A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录和资料
C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
6、金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年？（B）
A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年
7、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D） A、客户因素包括个人客户和业务客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构
D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向（A）报告。
A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构 B、当地反恐部门 C、当地公安机关
D、当地安全机关
10、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（A） A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
B、亚太反洗钱组织
C、FATF
D、埃格蒙特集团
12、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 13、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C）
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为
D、拒绝交易
14、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下哪项措施。（B）
A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类
15、保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务是不适用<金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法> (C)
A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务
16、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构（D）应当对内控制度的有效实施负责。
A、董事长
B、负责人
C、高级管理层 D、反洗钱领导小组 17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）裁定。（B） A、中国人民银行
B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定 C、国务院
D、保监会
18、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是（D）
A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门
B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道
C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价 D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价 19、金融行动特别工作组（FATF）在（）年指定了关于跨越现金携带的反恐怖融资第九项特别建议（） A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年
20、我国反洗钱行政主管部门是（B） A.公安部
B.中国人民银行 C.保监会
D.最高人民法院
21、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段
1、金融机构的风险划分标准应报送（B） A、中国银行监督管理委员会 B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构
2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布 A、联合国
B、亚太反洗钱组织 C、FATF
D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
5、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在
（D ）方面的反洗钱职责。
A、可疑交易报告 B、宣传培训 C、交易资料保存 D、客户身份识别
6、（ )年，金融行动特别工作组（FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年
7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（ D ）
A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的
B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单
C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单 10、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D ）
A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
1、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱
B.识别客户身份 C.客户洗钱风险
D.客户交易资料保存
2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于