内容发布更新时间 : 2024/12/23 21:58:36星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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《金融监管学》综合测试题二答案
一、单项选择题(共10个,每个1分) 1、金融监管最一般的或根本性的理论是:(A) A、基础理论 B、应用理论 C、相关理论
D、银行财务管理 2、《巴塞尔协议》规定:金融机构的资本充足率规定为不低于:( C ) A、6% B、5% C、8% D、7%
3、互换业务包括利率互换和:( B ) A、结构互换 B、货币互换 C、证券互换 D、信息互换
4、中央银行的第一特征:( C ) A、维护债权人利益 B、规范金融秩序 C、货币发行
D、约束债务人行为
5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在:( B) A、2005年 B、2006年 C、2004年 D、2008年
6、中国证券业协会成立于:( C ) A、1993年 B、1992年 C、1991年 D、1990年
7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在:( B ) A、2003年 B、2004年 C、2005年 精品文档
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D、2006年
8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定:商业银行核心资本充足率不得低于:( C )。 A、5% B、3% C、4% D、8%
9、证券公司经营证券自营业务时,自营股票规模不得超过净资本的:(B ) A、90% B、100% C、110% D、120%
10、我国对保险市场监管的方式是:(B ) A、规范管理 B、实体管理 C、公告管理 D、公告主义
二、多项选择题(共10个,每个3分)
1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同,金融监管模式大体可分为以下几类:(A、B、C)
A、一线多头模式 B、双线多头模式 C、集中单一模式 D、集中统一模式
2、按照影响因素,金融风险可以分为:(A、B、C、D) A、信用风险 B、市场风险 C、营业风险 D、环境风险
3、逃避金融管制型的金融创新包括:(A、B、C、D) A、可转让支付命令账户(NOW) B、自动转账服务账户(ATS) C、大额可转让定期存单(CD) D、货币市场存单(MMC)
4、金融监管是政府行为,其目的是:(A、B、C、D ) A、维护公众对金融体系的信心 B、控制金融体系风险 精品文档
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C、提升金融系统运作效率
D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
5、金融机构内控目标包括:(A、B、C) A、防范经营风险
B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范 C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证 D、追求盈利
6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构,这主要包括:(A、B、C、D) A、行业内部的协调
B、负责行业与公众的协调 C、与其行业的协调
D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调
7、金融机构披露信息,要达到以下要求:(A、B、C、D) A、全面性 B、真实性 C、易得性 D、易解性
8、商业银行贷款损失准备包括:(A、B、C) A、一般准备 B、专项准备 C、特种准备
D、外汇风险准备
9、我国证券市场的法律框架的层次包括:(A、B、C、D) A、国家法律
B、行政法规和法规性文件 C、部门规章 D、自律规则
10、保险业务监管包括:(A、B、C、D) A、条款监管 B、费率监管 C、经营行为监管 D、再保险监管
三、判断题(共10个,每个2分)
1、各国金融监管当局的构成各不相同,没有统一的模式,也不是一成不变的。(√) 2、金融危机属于微观金融风险的范围。(╳)
3、超过管制的边界,即使在技术上可行,也不应一味强求。(√)
4、从全球视角来看,20世纪30年代以前,金融业基本上是混业经营的格局。(√) 精品文档