内容发布更新时间 : 2024/5/19 8:29:43星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

金融机构反洗钱人员业务能力测试题

单位： 姓名： 成绩：

说明：1.“单位”请填写全称

2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（ ）

A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（ ）

A.20万元以上、1万美元以上；

B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上

4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（ ）

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；

B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ ）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当

承担未履行客户身份识别义务的责任

6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（ ）。

A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.报告可疑交易的情况

D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

7、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定，被评估金融机构应于（ ）前将《金融机构反洗钱工作自律评估表》、《金融机构反洗钱工作自律评估报告》的纸制版及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。（ ）

A.当年十二月底 B.次年一季度 C.次年一月底 D. 次年二月底 8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ）起施行。（ ）

A. 2006年 8 月1日 B.2007年1月1日 C. 2007年6月21日 D.2007年8 月1日 9、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ ）提交可疑交易报告。（ ）

A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关