内容发布更新时间 : 2024/5/6 5:05:45星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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E.客户信息泄露 【正确答案】ABC
【答案解析】本题考查业务外包风险管理。商业银行外包活动存在以下情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。主要情形包括：违反相关法律、行政法规及规章；违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等；存在重大银行风险隐患；其他认定的情形。参见教材P124。
11.商业银行业务连续性管理应符合的要求包括（ ）。 A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响
B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响
C.建立维持其运营连续性策略的文档
D.业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认
E.业务连续性计划和年度应急演练结果应由董事会或信息科技管理委员会确认
【正确答案】ABCD
【答案解析】本题考查信息科技风险管理。商业银行业务连续性管理应符合的要求：评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响；采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响；建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进
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行检查和沟通的计划；业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认。参见教材P127。
12.巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为以下（ ）几类。 A.最具有流动性的资产 B.其他可在市场上交易的证券 C.商业银行可出售的贷款组合 D.流动性一般的资产 E.流动性最差的资产 【正确答案】ABCE
【答案解析】本题考查市场流动性风险。巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类：（1）最具有流动性的资产，如现金及在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资；（2）其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性；（3）商业银行可出售的贷款组合，一些货款组合虽然有可供交易的市场，但在流动性分析的框架内却可能被视为不能出售；（4）流动性最差的资产，包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产等。ABCE符合题意。参见教材P130。
13.中国商业银行体系的流动性在宏观影响因素、货币政策传导上具有自身独有的特点。宏观经济因素主要包括（ ）。
A.外汇占款
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B.贷款投放 C.现金支取 D.财政存款 E.国际储备 【正确答案】ABCD
【答案解析】本题考查流动性风险的识别与分析。中国商业银行体系的流动性在宏观影响因素、货币政策传导上具有自身独有的特点。宏观经济因素主要包括外汇占款、贷款投放、现金支取和财政存款。参见教材P133。
14.长期结构性分析的管理内容包括（ ）。 A.稳定的存款基础 B.流动性比例
C.资产负债期限错配处于合理范围 D.流动性覆盖率 E.优质流动性资产分析 【正确答案】AC
【答案解析】本题考查中长期结构性分析。长期结构性分析的管理内容包括稳定的存款基础，资产负债期限错配处于合理范围。参见教材P136。
15.在建立流动性资产组合的时候，银行往往考虑的因素包括（ ）。 A.集中度管理 B.变现能力管理 C.核心负债总额
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D.资产总额 E.资产到期日管理 【正确答案】AB
【答案解析】本题考查流动性风险的监测与控制。在建立流动性资产组合的时候，银行往往考虑以下因素：集中度管理、变现能力管理。参见教材P146。
16.2008年国际金融危机后，国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题有（ ）。
A.董事会未有效履行风险管理职责 B.风险治理能力薄弱 C.薪酬和激励机制不合理 D.组织架构过于复杂和不透明 E.高级管理层未有效履行风险管理职责 【正确答案】ABCD
【答案解析】本题考查风险治理。2008年国际金融危机后，国际监管机构总结了金融机构公司治理存在的四个问题：一是董事会未有效履行风险管理职责；二是风险治理能力薄弱；三是薪酬和激励机制不合理；四是组织架构过于复杂和不透明。参见教材P21。
17.银监会《商业银行公司治理指引》指出，商业银行的首席风险官的职责有（ ）。
A.负责商业银行的全面风险管理 B.直接向董事会及其风险管理委员会报告
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C.具有完整、可靠、独立的信息来源 D.具备判断商业银行风险状况的能力 E.及时提出改进方案 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查高级管理层。首席风险官负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告。首席风险官应当具有完整、可靠、独立的信息来源，具备判断商业银行整体风险状况的能力，及时提出改进方案。参见教材P23。
18.风险管理能力较强的商业银行可能将资产更多地投资到（ ）。 A.新产品 B.成熟的市场 C.新兴行业
D.高信用等级的客户 E.低风险产品 【正确答案】AC
【答案解析】本题考查风险偏好的定义。风险管理能力较强的商业银行可能对风险的承受能力较大，将资产更多地投资到高风险领域（如新产品、新兴行业等），从而追求较高的收益。参见教材P26。
19.风险偏好的维度包括（ ）。 A.一级资本指标 B.二级资本指标