内容发布更新时间 : 2024/12/22 14:58:02星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

农行

发展历程

1998年6月，经中国证监会和中国人民银行批准，中国农业银行成为国内首批获取证券投资基金托管业务资格的商业银行之一。同年7月，中国农业银行证券投资基金托管部成立。2004年9月，中国农业银行证券投资基金托管部更名为托管业务部。2007年9月，托管业务部下设成立二级部养老金管理中心。

客户服务

中国农业银行在业务实践中，积累了丰富的托管经验，形成一套完善的业务营销体系，利用本行丰富的客户资源和系统优势，在做好资产保管、资金清算和资产估值等基础服务的同时，为客户提供市场信息、收益代收、现金管理、代理投票、绩效评估、风险分析等多种增值服务。中国农业银行托管业务部全体员工将继续本着\开拓进取、勤勉尽责、诚实守信、严谨自律\的执业原则，脚踏实地开展工作，继续为广大客户提供优质高效的托管服务。

分类：

保险资金托管 券商定向资产管理托管

合格境外机构投资者(QFII)证券投资托管 合格境内机构投资者(QDII)证券投资托管 信托计划保管 证券投资基金托管 企业年金托管

券商集合资产管理计划托管 基金管理公司特定客户资产托管 券商专项资产管理计划托管 产业投资基金托管 股权投资基金托管

信贷资产证券化信托资金保管

保险资金托管

一、产品定义

保险资金托管是指我行按照与保险公司（委托人）签订的《保险资金托管合同》的约定，对保险资金进行托管，维护委托人的合法权益。 二、功能和特色

1、资产保管与账户开立：为保险公司开立独立的资金账户与证券账户，确保保险资产的独立、完整和安全。

2、资金清算：根据保险公司（或投资管理人）资金划拨指令完成其投资活动涉及的资金清算。 3、会计核算与资产估值：按照商定的记账方法和估值原则，以保险产品为核算主体，独立建账、独立核算，并定期对托管资产进行估值。

4、业务报表：根据监管部门的要求，结合保险公司的管理需求，为其提供各种会计报表。

5、投资监督：按照监管部门的要求和保险公司的规定，监督投资管理人的投资运作，确保其合法合规。 6、绩效风险评估：按照保险公司的要求，定期对投资管理人的投资业绩和风险状况进行评估。 三、办理流程 1、了解客户需求

2、设计保险资金托管方案 3、双方充分沟通

4、签订保险资金托管协议 5、开立账户 6、移交资产 7、托管运作

四、风险提示

合作保险公司因市场原因可能被兼并、收购，双方的托管合作面临合作关系终止或者转托管，使双方权利义务发生变化，存在一定的市场风险。

产品定义

券商定向资产管理托管，是指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产，同时我行根据定向资产管理合同中对托管事项约定，履行托管人职责，维护客户的合法权益。

功能和特色

券商定向资产管理托管，通过在券商定向资产管理业务中引入银行第三方托管机制，实现投资管理与资金保管职能的分离与相互制约，能够保护委托资产的安全，有效监督券商的投资行为，切实维护委托人的合法权益。托管银行主要提供资产保管、会计核算、资金清算、投资监督和信息披露等项服务。

办理流程

1.委托人、证券公司和我行就委托资产有关事项达成一致意见，三方签署定向资产管理合同； 2.我行在定向资产管理合同约定的时间内对委托资产履行合同约定的托管职责。

办理渠道

总行托管业务部及总行授权的分行托管业务部分部负责办理此项业务。

常见问题与解答

1.券商定向资产管理托管业务采用什么托管模式？

答：可采用银行结算模式和券商经纪模式。

一、定义

合格境外机构投资者(以下简称QFII)，是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，经中国证券监督管理委员会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

QFII证券投资托管指取得我行向QFII提供安全保管、清算核算、投资监督、代理投票服务等一系列境内证券市场托管服务，包括：

（一） 为QFII客户开立证券托管账户、人民币和美元资金结算账户，安全保管资产； （二） 办理资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇，并保存相关资料；

（三） 按照托管协议的约定，根据QFII或其委托的投资管理人的结算指令，及时办理清算、交割事宜；

（四）监督投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时代客户向有关监管部门报告； （五）按照有关法律法规，代客户向监管部门提交监管报告。 二、产品功能和特色