内容发布更新时间 : 2024/5/10 18:01:41星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

金融中介学复习题

第一章 导论

名词： 1、金融体系

是指在促进资源配置过程中发挥作用的一系列组织机制。

包括各种金融市场、各种金融工具、各种金融机构，以及维护和规范上述构成部分有效运行的、发挥支持性作用的法律规范和金融监管组织。

在健康有活力的经济中，一定都存在一个完善的、有效率的金融体系提供服务，这个体系成为经济增长的必要条件。当然，有活力的经济也会刺激金融体系的扩展。

2、资金流量表

是指反映国民经济各部门创造的产值以及各部门之间资金流动情况的报表 资金流量表分为实物交易部分和金融交易部分

通过资金流量表（两个表）的分析，可以了解到各个部门及国民经济总体的资金分布情况，以及各个部门内部的资金盈缺与融通情况

3、金融业经济贡献的衡量指标教材15、18、19页 是指金融业创造的产值在国内生产总值中的占比； 计算公式是：新增产值/GDP；

该指标说明了金融业通过资源重新配置，不但推动了国民经济中其他部门的增长，还直接为经济增长做出了贡献。 简答：

1、 有组织的金融市场体系框架应该包含哪几个重要方面？课件+金融体系的名词解释

三、资金流动中的金融体系及其构成(一)金融(市场)体系框架图贷款人各种有组织的金融市场体系借款人金融市场主要指资本市场金融机构主要指银行类机构对两部分发挥支持性作用的法规、监管机构和制度设计（保证体系的有效构建与运作）和有效的组织行为便于实现交易目的、获得盈利，会进一步刺激储蓄、转移资金，促进经济发展、创造财富，提高社会福利1

2、辅助性金融服务包括哪些基本内容？为什么说提供这类业务的机构组织具有金融中介属性？教材p5、302、303、304

上述内容文字内容可见教材302、303、304

在金融市场融资活动中，由于提供上述辅助性金融服务的金融中介机构的存在已不可或缺，因而认为上述组织也具有金融中介属性。

第二章 功能

名词：

1、外源融资教材13页

是企业融资的基本形式之一；

包括直接融资和间接融资；直接融资包括股权融资和债权融资，间接融资主要是指向银行借款（商业银行）

具体是指企业通过资本市场直接筹资或通过银行机构贷款获得所需资金。

2、参与成本

参与成本是指投资者参与金融市场活动所投入的时间和精力,以及增加的机会成本。 1998 年，由弗兰克林. 艾伦(Franklin.Allen）) 和安东尼. 桑托莫罗(Antony.Santomero)，在其发表的论文中对金融中介功能做出“降低参与成本”这一新归纳。

“降低参与成本”是指金融机构通过开展更易于理解和接受的产品及服务，以减少投资者参与金融市场活动所投入的时间和精力，降低投资者的机会成本。

4、间接融资证券课件

由金融中介机构发行并出售的融资证券（产品）,是一种负债。 对储蓄者和投资者来说，则是各种流动性资产。

间接融资证券具有三要素：时间是指一种资产可以转化为货币现金的速度；风险是指资产不能实现应有价值的可能性；成本是指为资产变现付出的必要代价。

2

简答：

1、 金融中介功能延伸与组织发展的两个重要依据是什么？其发展的一般规律是什么？

课件+教材p35-36,

演进发展依据：是指两个限制因素：（1）所服务的实体经济的发展。其功能的延伸必须确保整体经济运行的协调、有效（2）自身生存与发展需要。其功能的延伸必须确保金融体系整体发展可持续性（考虑其自身生存与发展；也要考虑所服务的实体经济的发展）。 演进发展应遵循一般规律：金融中介经营活动的开展、创新产品的供给及其自身功能的演进应该力求与经济发展的客观需求相适应，不能过分脱离所服务的实体经济而自我发展。

2、 如何认识银行融资为主导的国家所进行的与以往融资模式不同的变革？

课件+教材p55

（1）表象。各国在加强资本市场重要性上的政策变化说明各国进行着与以往发展模式不同的变革

（2）这种变革的根本目的。通过促进金融体系的发展更加有效、更加有竞争力、更加趋向透明的变革，达到其最根本的目的——能够更有效地融通资金，使融资结构向资源配置理想化状态实现。

（3）各国应该有不同的选择。虽然多国有加强资本市场发展的趋势，并不意味着都要转型为市场导向的金融体制。一个国家或一种经济下形成怎样的融资结构、选择哪一种金融体制，关键要看宏观环境为融资提供了怎样的环境和条件。

3、什么是经济全球化和金融一体化？如何影响了金融业的发展？

（1）经济全球化Economic Globalization是指世界经济活动超越国界，通过对外贸易、资本流动、技术转移、提供服务、相互依存、相互联系而形成的全球范围的有机经济整体。 经济全球化是当代世界经济的重要特征，从对外贸易开始的，然后扩展到其他领域。 （2）在这个经济全球化进程中，伴随生产技术、管理、产品和资源的国际流动，国际间资本流动增加，国际投资日益增加，各国金融市场逐步开放。

进入20世纪70年代，金融一体化发展迅速。在更广泛的范围，产生更大数量规模的资本/资金需求，直接推动了金融中介跨越国境发。 （3）主要表现在

1）机构组织的跨境设置和业务的跨境开展

跨国银行的建立、海外业务的扩张、跨国的金融机构组织并购，以及区域合作下的金融机构的发展。

2）单一机构跨区域地寻求规模扩张（尤以上个世纪90年代表现突出显）

第三章 西方金融中介理论研究与进展

简答：

1、简述“供给领先”与“需求追随”的主要内容教材71-72

（1）1996年，休.T.帕特里克(Hugh T. Patrick)为研究金融机构发展与经济增长之间互为因果的关系，设计了“供给领先”(supply-leading )和“需求追随”(demand-following)

3