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商业银行流动性风险管理办法规定试行

中国银监会令 ２０１４年第２号

《商业银行流动性风险管理办法（试行）》已经中国银监会２０１３年第１８次主席会议通过。现予公布，自２０１4年３月１日起施行。

主席 尚福林 ２０１４年１月１７

日

商业银行流动性风险管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为加强商业银行流动性风险管理，维护银行体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行。

第三条 本办法所称流动性风险，是指商业银行无法以合理

成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

第四条 商业银行应当按照本办法建立健全流动性风险管理体系，对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

第五条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的流动性风险及其管理体系实施监督管理。

第二章 流动性风险管理

第六条 商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。

流动性风险管理体系应当包括以下基本要素： （一）有效的流动性风险管理治理结构。

（二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序。 （三）有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。 （四）完备的管理信息系统。