内容发布更新时间 : 2024/11/19 10:24:08星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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填写地税登记证种类及编号。 （十二）账户性质

在基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户四种账户类型中作出唯一选择。 （十三）资金性质

1、申请开立专用存款账户的，必须填明资金性质。 2、分为基本建设资金，更新改造资金，财政预算外资金，粮、棉、油收购资金，证券交易结算资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金和业务支出资金，单位内部设立的党、团、工会经费，其他需要专项管理和使用的资金等15类。

3、申请开立基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户无需填写资金性质。 （十四）有效日期

存款人申请开立临时存款账户应填写有效日期，有效日期根据有关开户证明文件的期限确定，已办理展期的按展期后的到期日填写，但有效期从初次开户日期计算最长不得超过2年。申请开立基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户无需填写有效日期。

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（十五）上级法人或主管单位名称

应当填写上级法人或主管单位的相关信息，包括： 1、单位名称；

2、基本存款账户开户许可证核准号； 3、组织机构代码

4、法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码。 （十六）关联企业

应填写“关联企业登记表”，内容包括关联企业名称、法定代表人或单位负责人姓名、组织机构代码。 （十七）公章及填表日期

存款人填写《开户申请书》后，应加盖单位公章，并注明填表日期。

二、开户银行填写账户信息

开户银行应对存款人填写开户申请书要素的齐全性、准确性进行核查，存款人签章是否规范进行认真审核。

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（一）不符合开户条件的

开户银行应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，在加盖业务公章、经办人名章后。将开户申请书及证明文件一并退还存款人。 1、开户银行名称

金融许可证上的银行名称。 2、银行机构代码

通过人民币银行结算账户管理系统申请的12位机构代码。 3、账户名称

（1）基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致；

（2）专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在以下情况：

①专用存款账户、临时存款账户的账户名称与存款人名称（基本存款账户名称）完全一致；

②专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“内设机构名称”；

③专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“资金

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性质”；

④临时存款账户的账户名称为“存款人名称”+“项目部名称”。

4、基本存款账户开户许可证核准号

一般存款账户、专用存款账户（不含特殊专用存款账户）、非临时机构临时存款账户填写基本存款账户开户许可证核准号。

5、银行签章及审核日期

开户银行经审查不同意存款人开户的，应注明不予开户原因，并至少两名经办人在“开户银行审核意见”栏内签章，并签署日期，同时加盖银行业务公章或公章。 （二）符合开户条件的

开户银行同意存款人开户，应在“开户银行审核意见”栏签署意见，并注明审核日期，加盖业务公章、经办人名章。随后将开户申请书及证明文件上报中国人民银行营业管理部。

1、开户银行名称

金融许可证上的银行名称。

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2、银行机构代码

通过人民币银行结算账户管理系统申请的12位机构代码。 3、账号

应填写全账号，应确保本行综合业务系统与人民币银行结算账户管理系统的账号完全相符。 4、账户名称

（1）基本存款账户、一般存款账户的账户名称应与存款人名称完全一致；

（2）专用存款账户、临时存款账户的账户名称存在以下情况：

①专用存款账户、临时存款账户的账户名称与存款人名称（基本存款账户名称）完全一致；

②专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“内设机构名称”；

③专用存款账户的账户名称为“存款人名称”+“资金性质”；

④临时存款账户的账户名称为“存款人名称”+“项目部名称”。

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