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中铁信托有限责任公司

新源国际财富中心信托贷款项目

集合资金信托计划 可行性报告

市场开发部（北京）

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目 录

第一部分第二部分第三部分第四部分第五部分第六部分第七部分第八部分第九部分

项目背景及交易结构 ....................................................................... 5 融资主体—石家庄市新源发房地产开发有限公司 ....................... 8 新源国际财富中心项目情况简介 .................................................17 抵押物情况分析 .............................................................................23 还款来源分析 .................................................................................27 信托方案 .........................................................................................30 风险分析和控制措施 .....................................................................32 信托收益分配表 ............................................ 错误！未定义书签。 结论 .................................................................................................33

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项 目 基 本 情 况 表 项目名称 项目（我司）推荐人 项目合作机构 支付费用金额 交易对手名称 交易对手人民银行 征信信息查询情况 信托资金规模 万元 占我司净收入之比 % 石家庄市新源发房地产开发有限公司 截至2012年9月20日，人民银行企业基本信用信息报告显示，该企业贷款余额为300,125,000.00元，无未结不良信贷记录。 65000万 风险系数 3% 计提风险资本金额 1950万元 合作机构名称 新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划 我司统筹（不低于公司总收入30%） 万元 单一 交易对手/所属集团存0 集合 累计计提风险资本金额 续项目累计融资余额 自营 信托期限 信托资金使用方式 集合 信托资金募集方式 单一 交易对手总融资成本 公司总收入 委托人： 万元 万元 同类项目公司平均年化收益率 本项目风险资本年化收益率 风险资本年化收益率 同类项目平均风险资本年化收益率 % 信托存续期间，新源发地产每半年至少偿还100万元贷款本金，信托存续期满21个月时，归集剩余信托本金的20%，22个月时归集至剩余信托本金的50%，23个月时归集至剩余信托本金的80%，信托存续期满24个月时，新源发地产一次性偿还信托贷款本金。 信托资金退出方式 如信托存续期满24个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长N年，但新源发地产于期满24个月时至少偿还20%信托贷款本金，展期后，每年至少偿还20%信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。 新源国际财富中心项目销售收入、新源乐汇城租金收入、新源发商贸城租金收入、新源信托资金收回来源 乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息的还款来源。 % % 是否移交债权 交易对手年化融资成本占比 本项目公司年化收益率 % % 2+N年，期满12个月后，企业可提前还款 贷款 公司直销或委托证券募集或银行销售 信托方案要点 措施控制 保 证 风险 公司实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保 3