内容发布更新时间 : 2024/11/19 2:49:12星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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团队成员道德风险内控管理制度
版 本 号 编码核准 编 写 审 核 审 批 V1.0 公 司 核准日期 编写日期 审核日期 审批日期 山西盛邦担保有限公司
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目 录
一、总则 .................................................................................................................................................................. 4
1.1 目的 ........................................................................................................................................................... 4 1.2 定义 ........................................................................................................................................................... 4 1.3 适用范围 ................................................................................................................................................... 5 二、业务操作环节道德风险点检查 ...................................................................................................................... 5
2.1 项目调查环节道德风险检查 .................................................................................................................. 5 2.2 项目审批环节道德风险检查 .................................................................................................................. 5 2.3 项目条件落实环节道德风险检查 ......................................................................................................... 6 2.4保中管理环节道德风险检查 ................................................................................................................... 6 2.5 资产处置环节道德风险检查 .................................................................................................................. 6 三、团队成员道德风险内控管理机制 ................................................................................................................. 6
3.1 强化内部制度管理 .................................................................................................................................. 7 3.2加强业务监督约束机制 ........................................................................................................................... 7 3.3加强人才招聘使用机制 ........................................................................................................................... 8 3.4加强员工职业教育培训 ........................................................................................................................... 8 3.5加强企业文化建设 ................................................................................................................................... 8 3.6完善企业薪酬管理体系 ........................................................................................................................... 9 3.7提高科技管理水平 ................................................................................................................................... 9 四、责任与罚则 ....................................................................................................................................................... 9
4.1责任划分 .................................................................................................................................................... 9 4.2罚则 .......................................................................................................................................................... 10
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五、附则 ................................................................................................................................................................. 10
附件：《团队成员道德风险处罚措施》 ..................................................................................................... 11
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团队成员道德风险内控管理制度
一、总则
1.1 目的
为加强盛邦公司的团队建设，规范公司内部从业人员职业操守，提升员工道德素质和道德修养，同时对员工加强制度培训和情感教育，激励员工增强主人翁意识，避免和降低因人为因素导致的企业运营风险，减小公司损失，保障企业发展和经营目标的实现，特制定本管理制度。
本制度作为盛邦公司《业务运营风险管理规章》项下的一项具体管理制度，对于盛邦公司内部员工的规范化、制度化、标准化管理具有重要意义。
1.2 定义
团队成员道德，是指与企业内部员工职业活动紧密联系的符合企业特点要求的道德准则、道德情操与道德品质的概括，它既是对企业员工从事职业活动的行为要求，也是企业对社会所负的道德责任和义务。
团队成员道德风险，是指企业员工在职业活动中，故意或出于某种目的而违反了职业道德规范，已经或潜在地为企业造成的经济损失或不良社会影响。
团队成员道德风险内控，是指企业在员工从事职业活动时，因考虑到所处行业的特殊性，要求团队成员保持较高水准的职业道德，避免因团队成员可能存在和可能发生的不道德、不诚信、不守法行为给企业运营带来的人为风险隐患，在维护企业形象和声誉的同时，最大程度地保障企业利益不受损害，由此所采取的一系列控制保障措施及行为规范。
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1.3 适用范围
本制度适用于盛邦公司所有部门及员工、外聘兼职人员。
二、业务操作环节道德风险点检查
鉴于企业团队成员道德风险具有存在和发生的不确定性、个体主观故意性、偶发性、贪利性、后果不可预知性等特点，而且常常以背离诚信、不尽职尽责、故意刁难客户、吃拿卡要、弄虚作假、歪曲事实、泄露商业秘密、违规操作、出卖客户信息、出卖企业利益、内外勾结、私下交易等作为主要表现形式，因此，团队成员道德风险点检查将从业务操作的主要环节入手进行。
2.1 项目调查环节道德风险检查
（1）看团队成员是否借项目调查之名，接受客户宴请、礼品、礼金、参加高消费娱乐活动、占用客户的交通工具、私下收取资料费用等；
（2）看团队成员是否有责任心，是否深入了解和掌握客户的重要情况，是否能客观评价客户经营状况、还款能力等；
（3）看团队成员是否遵循双人调查规定，是否深入企业或项目实地调查，是否如实揭示借贷风险，是否能合理评估抵押物价值等；
（4）看团队成员是否受利益驱使，在调查报告中隐瞒部分客户信息，甚至帮助客户调整财务数据，夸大还款能力，暗中帮助客户获得项目审批通过。
2.2项目审批环节道德风险检查
（1）看团队成员是否坚守客户准入标准，严格把关，不为人情客户开绿灯；
（2）看团队成员尤其是项目审批/评审人员是否收受客户的红包、贵重礼品、有价证券等好处，是否作假和有意放宽条件，故意让项目审批通过。
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