内容发布更新时间 : 2024/11/17 12:45:36星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
第七部分 防诈骗知识竞赛题目及答案
简答题
1、中国银联提醒持卡人，在用卡支付的同时，如何增强安全意识和防范能力？
答：（1）要妥善保管个人信息。除密码外，信用卡卡号、信用卡有效期、信用卡使用验证码CVN2（即“后三码”）和身份证号也是极为重要的个人信息，不要轻易泄露。身份证和银行卡要分开放臵，刷卡凭证、签购单、注销的银行卡等都要谨慎保管或销毁，以免个人信息被盗用。
（2）进行银行卡网上支付时，一定要在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交易，以确保个人资金和信息不被盗用。操作时要确保电脑未遭受病毒侵害，尽可能避免在公共场所电脑（如网吧等）使用网上银行和留下个人信息；完成网银业务或中途离开时，要及时退出网银页面并清除相关资料；切勿点击可疑链接，尽量手动输入正确网址登录合法网站。 （3）接到任何要求转账和索要密码的电话，均应保持高度警惕。遇到“银行工作人员”或“公安”以普通电话号码或短信号码发布资金转账通知，应及时与发卡银行客户服务专用号码联系，鉴别通知真伪；对于要求转账的电话和短信，不要轻易相信，首先应谨慎核对其身份和账户名。
（4）使用ATM机时，如发现ATM机有被人为改造的嫌疑或者旁边有陌生人形迹可疑，请不要使用；银行的所有通知只会通过ATM电子显示屏告知持卡人，不要轻信在ATM机外部张贴的“ATM故障”或“ATM升级”等通知；如遭遇吞卡、现金提取失败等
问题，不要立即离开，可在原地及时拨打发卡银行的客服专用电话和ATM电子显示屏提供的客服电话，或到ATM机所在银行营业网点内寻求帮助，不拨打ATM机外部张贴或陌生人告知的电话号码；输入密码时用手遮挡键盘，防止密码被人偷窥。 2、什么是电话欠费涉嫌犯罪诈骗？
答：犯罪嫌疑人冒充电信局、公安局、检察院、法院、税务机关工作人员拨打事主家里电话，谎称“您家电话欠费”或“您涉嫌重大犯罪”，以事主个人信息可能被冒用、银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪、存款有可能受到损失等进行恐吓，要求事主配合“公、检、法”及银行工作，用电话指挥事主通过银行ATM自动柜员机或柜台，将银行卡和存折上的钱转到骗子提供的所谓安全账号内实施诈骗。 3、什么是购车、购房退税诈骗？
答：犯罪嫌疑人事先通过其他手段获取购车、购房人详细资料,以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车、购房退税,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任,一旦事主与上述电话联系,即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。 4、什么是冒充熟人诈骗？
答:犯罪嫌疑人先给事主打电话，不讲明自己身份，诱导事主误认为对方是自己外地或以前的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你猜我是谁”、“你不记得我、想想我是谁”或“我是你的某某朋友”等语言让事主自猜并报姓名，如事主说：“噢，你是某某吧”，犯罪嫌疑人就会立即答应“对，我就是某某”。随后，事主又将接到该
骗子电话，称其因车祸需治疗、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主向其指定账户汇钱。
5、什么是中奖信息诈骗？
答：犯罪嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介，发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。 6、什么是网络购物诈骗？
答：犯罪嫌疑人往往建立虚假网站或使用插件在各大网站发布虚假廉价商品信息，诱骗事主汇款从而骗取钱财，或以次充好、以假货进行诈骗。或要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等骗得钱财。 7、什么是短信汇款诈骗？
答：犯罪嫌疑人发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行；账号:XXXX，谢谢!”
或称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号XX”之类的短信,让事主误以为是商业伙伴或债权人的短信,即按要求把款项汇到其指定账户,从而上当受骗。 8、什么是银行卡升级诈骗？
答：犯罪嫌疑人发送短信称您的银行卡某项功能已过期需要升级，并提供了一个与该银行网站非常相似的网址。您登录他提供的所谓的银行网址，打开的页面与银行网站一模一样，让您信以为真。在您输入自己账号和密码时，犯罪分子已在第一时间盗取了您的账号和密码，并快速打开真实的银行网站，输入盗得的账号和密码，将您账上的钱全部转走。 9、什么是银行卡消费诈骗？
答：犯罪嫌疑人发送“顾客你好!你已经在XX超市透支消费XX
元，垂询电话XX”或“您的XX银行卡在某商场刷卡消费XX元”等内容短信，当你电话“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”层层设下圈套，把钱转移到他们所谓的“安全账户”内。 10、什么是荐股、投资诈骗？
答：犯罪嫌疑人以某某证券公司的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息的方式实施诈骗。 11、什么是虚构子女被绑架诈骗？
答：犯罪嫌疑人给事主打电话,谎称事主孩子被其绑架,并模拟孩子的哭声、叫喊声,从而骗取事主钱财。
12、什么是虚构子女出事诈骗？
答：犯罪嫌疑人在预先了解事主及其子女资料的情况下,利用事主子女上课(或上班)手机关机的期间,冒充医务人员或学校辅导员等身份,通过打电话给事主家人或朋友,谎称其子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院,急需汇医疗费,从而达到骗钱的目的。 13、什么是贷款诈骗？
答：犯罪嫌疑人针对需要小额贷款的群体,通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息,一旦有事主与其联系,则以收取贷款人保证金、利息等名义,骗取事主钱财。 14、什么是盗用QQ信息诈骗？
答：犯罪嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。 15、什么是虚假招聘诈骗？
答：犯罪嫌疑人以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。 16、什么是预测彩票诈骗？
答：犯罪嫌疑人通过互联网散发虚构的预测彩票信息,实行会员制,通过注册会员,预测中奖号码,收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。 17、什么是发布敲诈勒索信息诈骗？
答：犯罪嫌疑人向手机用户发布“不想血光之灾”、“要你办的事没办好,请把钱退汇到XX账号”、“如不将钱汇到XX账户,则卸掉你的大腿”等内容信息,事主因害怕产生后果,往
往主动向指定账户汇钱。
18、什么是发布二手汽车、特价机票信息诈骗？
答：犯罪嫌疑人以手机短信或在网络上发布此类信息,一旦受害人与其联系,便以需要订金，或以一人看车，一人在银行汇款等骗局骗取事主钱财。 19、如何应对电话、信息诈骗？
答：犯罪分子为取得你的信任，经常会在作案过程中使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码，遇到这种情况你只要回拨该号码，犯罪分子的谎言就会不攻自破。如果实在无法辨别，请及时拔打公安机关110电话咨询或报警，谨防上当受骗。最简单有效的办法，就是对上述电话或陌生电话不予理睬、立即挂断，决不可轻易将自己的钱款汇出去。 20、大街行骗有哪些表现？
骗局一：捡钱平分
犯罪嫌疑人（通常3人以上）通常在银行、邮局或医院等场所物色对象。骗子选择的作案对象一般以中老年人为主，尤以女性居多。总的说来，整个诈骗过程分为六步：掉钱、捡钱、分钱、纠缠、调解、开溜。警方提示：天上不会掉馅饼，不义之财不可得。
骗局二：以假乱真
假邮票、假药、假首饰、假字画、假古董等都能被用来骗人钱财。为了让受害人信以为真，有的骗子甚至还引领受害人到银行或其他部门找“专家”（当然，这些“专家”是骗子的同伙）鉴定。警方提示：不要梦想发横财。
骗局三：倒卖物品
一名骗子假扮古董商取得受害人信任，自称要以高价收购某物品；另一名骗子假装偶然遇到受害人，自称有古董要以低价出卖，并引诱受害人花大价钱买下。受害人再找“古董商”转卖时，哪里还找得到人？警方提示：满世界都是古董，可能吗？
骗局四：设局聚赌
在车上、街头、旅馆或其他公共场所以扑克、象棋、套杯子等游戏设局：先让受害人小赢几把，然后再骗光受害人口袋里的钱财。警方提示：游戏有诡计，“外人”永远赢不了。
骗局五：虚假租赁
犯罪嫌疑人冒充屋主，将租期已满的房屋转租给受害人，骗取租金；有的犯罪嫌疑人甚至会将本人已出售的房屋再次卖出，骗取购房款。警方提示：租、买房产时，要查验对方的房屋所有权证、土地使用权证等，最好到房管、国土等部门进行交易。
骗局六：虚假推销
警方提示：陌生人要求你帮忙购买商品时，要多留神；购买药品等要到正规的药店等营业场所，不要买“街头货”；警惕登门推销的陌生人。
骗局七：“办事”诈骗
犯罪嫌疑人说自己认识某领导或假冒国家工作人员，谎称可以帮助受害者解决工作、子女上学等问题，并索要“活动费”、“疏通费”等。警方提示：不要抱侥幸心理，办事一定要通过正当途径。
骗局八：假和尚、假尼姑诈骗
犯罪嫌疑人穿戴宗教服饰、持假证件“入户化缘”并行骗。警方提示：骗子一般两人一组结伙行骗，多选择50岁～70岁的老年妇女下手。
骗局九：外币诈骗
犯罪嫌疑人冒充银行工作人员，拿一些“不值钱”的外国货币兑换人民币。警方提示：不是所有的外币都值钱，别理街头那些“兑外币”的人。
骗局十：借东西诈骗