内容发布更新时间 : 2024/5/22 2:11:59星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

金融理财师（AFP）培训习题集

中国金融教育发展基金会

金融理财标准委员会 北京金融培训中心

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组织编写

声 明

本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。

本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。

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目 录

一、金融理财基础 ..................................................................... 4 CFP制度 ................................................................................ 4 金融理财与法律 .................................................................... 5 经济学基础 ............................................................................ 6 金融机构功能与监管 ............................................................ 7 客户价值取向与行为特征 .................................................... 8 家庭财务分析 ........................................................................ 9 货币时间价值与财务计算器运用 ...................................... 12 信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 ........................ 19 综合案例分析 ...................................................................... 21 二、个人风险管理与保险规划 ............................................... 24 三、投资规划 ............................................................................ 33 四、员工福利与退休计划 ....................................................... 49 五、个人税务与遗产筹划 ....................................................... 55 七、答案及解析........................................................................ 61 金融理财原理 ...................................................................... 61 个人风险管理与保险规划 .................................................. 70 投资规划 .............................................................................. 73 员工福利与退休计划 .......................................................... 78 个人税务与遗产筹划 .......................................................... 80

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一、金融理财基础

CFP制度

1. 正确的理财策略是（ ）。

A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

2. 有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。

A. CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务

B. 1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院

(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志

C. 2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际

金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标 D. 2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国

际金融理财标准委员会（FPSB）

3. 关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（ ）。

A. 中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系

B. AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类

博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试

D. 对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工

作3 年

4. 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，

它们是（ ）。

A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财

规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财

规划方案→执行理财规划方案

C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财

规划方案→执行理财规划方案

D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规

划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

5. 根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（ ）

A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包

括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方

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签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。

B. 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影

响的各种关系。

C. 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户

或原客户的推荐信等证明材料。

D. 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。

6. 有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（ ）。

A. 社会责任-强调以客户为中心的关系 B. 专业信任-建立认证标准强化专业能力

C. 追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益

D. 尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益

7. CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（ ）。

A. Education-教育训练 B. Examination-考试认证 C. Experience-工作经验 D. Excellence-卓越表现

金融理财与法律

8. 下列叙述错误的是（ ）

A. 10周岁以上，不满18周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病患者

都是限制民事行为能力人。

B. 由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同。

C. 个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。 D. 合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度。

9. 下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（ ）

A. 我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠

和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时, 遗产继承进入法定继承程序。 B. 第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父

母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。

C. 第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包

括非婚生子女。

D. 被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继

承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。

10. 下列关于遗嘱的叙述，错误的是（ ）

A. 有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设

立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。 B. 一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。 C. 代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的

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