内容发布更新时间 : 2024/12/23 0:13:51星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

38. MT996报文不能退回，对非本机构或报文内容更正为其他机构的MT996报文，

应及时与省行联系，以便省行重新发报，避免延误。

39. 各机构对国际汇出汇款的查询报文MT996，要高度关注时效性，及时答复，

避免汇款被退或被冻结。

40. 各机构收到汇出汇款查询报文, 应认真核对核心系统原汇出汇款MT103报文

和客户汇款申请书，查找原因、联系客户变更汇款信息，如确属信息无误，应主动联系省行汇出汇款后台确认汇款路径，并及时按要求和时限，使用规范语句回复，确保客户资金及时准确到账。

41. 国际汇款报文发起查询后，客户要求不再查询或问题已解决，应及时撤销查

询，避免无效查询。

42. 汇出汇款查询中，国外行报文包含如下内容“WE HAVE THEREFORE CANCELLED

YOUR MT103 AND CONSEDER IT NULL AND VOID，YOU MAY SEND A NEW PAYMENT INSTRUCTION WITH FULL AND CORRECT DETAILS AND WITH NO REFERENCE TO THIS FILE.”该笔查询报文是告知我行该笔汇款已被取消。

43. 国际汇出汇款产生查询，前台联系客户后答复更正内容为:“请修改收款人

账号为987654321”可用英文答复上述更正信息为:“THE CORRECT BNF'S A/C NO. SHOULD BE:987654321”

44. 缩略语“UTA”的中文含义是“无法解付”。

45. 英文单词“AMEND”的中文含义是“修改”、“CANCEL”的中文含义是“取消” 46. 前台机构收到省行MT996报文，内容为“PLS AMEND THE DETAILS AS FOLLOW

QUOTE ?? UNQUOTE\。此份MT996报文是修改客户资料的电报，机构应打印MT996报文并点为\已读”，同时调阅相关支付报文，按MT996报文内容更正入客户账。

47. 前台机构收到省行MT996汇出汇款业务的查询报文，内容为“UTA AS BNF A/C

CLOSED”。此份MT996报文查询原因为收款人账户关闭受益行无法解付，机构应打印MT996报文并点为\已读”，并及时联系汇款人。

48. 国际汇款查询查复是经由BANCS系统处理的国际汇入、汇出汇款因无法解付

或更正、退汇等原因而产生的查询查复业务，它是国际汇款业务处理过程中的一个重要环节，是资金安全、准确、快捷划转的保障。

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49. 对涉及到反洗钱的国际汇出汇款查询，必须及时答复，避免汇款被冻结。 50. MT996报文不能退回。

51. 发起国际汇入汇款查询时，能一次性发完的查询不要分两次发。

52. 更正国际汇款相关内容时，须在查询中注明更正内容的场次，特别是有关

OFAC检查的查询，必须提供英文信息，如果回复内容较多，应在每页查询电中注明页码，并在最后一页注明END字样。

53. 国际汇出汇款收到收款行通过MT103/202报文主动退回我行的，网点柜员应

及时调阅，及时将退汇款项转入客户账。

54. 如果机构收到一笔国际汇入汇款MT103报文的59场有两个账号，不得随意

按照其中一个账号入账，需要发起查询。

55. 收到国际汇入汇款收款人账号户名皆误的报文，应发起转查询，在选择查询

原因代码后，应在查询原因描述栏注明清晰。

56. 各机构要特别关注和控制被制裁的高风险国家或地区、客户和产品的洗钱风

险。重点审核联合国和美国OFAC制裁名单中的涉伊名单。对涉朝汇款业务继续执行先尽职调查后付款的处理流程，确保汇款依法合规。

57. 各机构在进行客户营销和办理国际汇款业务中，严禁帮助客户规避反洗钱的

行为。

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国际汇入汇款

1. 国际汇入汇款报文，若收款人账号为身份证号码，柜员在进行转“留交通知”

处理时，账号栏应填入55473调阅清单画面中显示的收款人账号。 2. 跨境人民币国际汇入汇款退汇业务，不收取任何退汇费用。 3. 各机构国际汇入汇款“留交”状态报文当天必须全部处理完毕。

4. 国际汇入汇款报文处理提示“报文应由其他柜员处理”时，应用55666交易

进行国际支付交易用户重置。

5. 国际汇入汇款手工解付的冲正，冲正交易的交易码为55167。 6. 个人国际汇入汇款中可直接入账的账户类型为个人活期储蓄账户。 7. 个人国际汇入汇款直通式入账的金额范围是小于等于等值usd3000.00 8. 进行个人国际汇入汇款入账处理时，如账户为活期一本通时，需在“产品类

型”栏位选择：5501个人活期储蓄账户。 9. 国际汇入汇款业务处理的入口交易码是55472。

10. 各机构次日应通过电子报表管理系统PYID0080报表，对国际汇入汇款挂账

业务进行监控.

11. 国外汇入汇款退汇时，小于等于usd100.00不收取退汇费。

12. 前台机构通过55472交易进行MT103/MT202汇入汇款报文处理时在“子状态

\栏位应选择“STAY 留交”，进行MT996国际支付业务查询报文处理时，在“子状态\栏位应选择“TBPR 待处理”。

13. 前台进行国际汇入汇款账户入账冲正交易后，原报文由本机构的“ENTR”入

账状态变为“ STAY”留交状态。

14. 港澳地区跨境人民币汇款，汇款人和收款人必须同名。台湾地区跨境人民币

汇款，汇款人和收款人允许不同名。

15. 台湾地区跨境人民币汇入汇款，可以部分退汇。

16. 对于状态为“已落地”的国际汇入汇款报文，办理退汇时应重新发起一笔新

的国际汇出汇款，将头寸退回原汇出行。

17. 台湾地区跨境人民币业务，每人每天汇往大陆不得超过8万人民币。 18. 国际汇入汇款业务对处于ENTR已入账状态、且解付未超过180天的报文可

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进行冲帐处理。

19. 国际汇入汇款收款行/受益行为境内同业机构，如果该同业机构未在我行开

户，但有参加境内外币支付系统，可通过境内外币支付系统转汇。 20. MT103、MT202“查复”状态的报文应在两个工作日内处理完毕。

21. 个人国际汇入汇款入账账户为活期一本通时，需在“产品子类”栏位选择相

应币种的活一本汇子账户。

22. 国际汇入汇款手工解付入客户账后，报文状态为ENTR状态。

23. 前台机构通过国际汇出汇款形式办理国际汇入汇款的退汇业务时，应先落实

头寸，再办理退汇。

24. 国际汇入汇款业务编号的编制规则:两位业务代码TI或TA +日期（6位）+

序号（8位）。

25. 各机构次日通过电子报表管理系统PYID0080报表，对国际汇入汇款的挂账

业务进行监控

? MT103和MT202“留交通知”状态的报文应在2个工作日内联系客户。 ? 如客户在5个工作日后仍未来行处理，应再次通知客户或发出查询。 26. 国际汇入汇款业务冲账后，报文状态由“ENTR”变为“STAY”，省行后台及

原开户机构均可调阅到该报文。

27. 个人国际汇入汇款，如、收款人账号为定期一本通、超过等值3000美元、

汇款币别为人民币、收款人为公司账户等情况，系统均无法自动入账。 28. 实现国际汇入汇款系统自动入账(STP)，报文信息须同时满足以下条件：收

款人客户类型为个人客户；金额在等值3,000美元及以下；账户为原币账户，账户类型为对私外币活期汇户、活期一本通户；收款人账号、户名相符，即账号相符；CIF客户信息中的“名称”或“其他名称”与汇入报文中的收款人名称完全相符。

29. 营业终了前，前台机构应重点对国际汇入汇款业务的“STAY”留交状态报文、

“INVR”查复状态报文、“STNT”留交通知状态报文、及相关BGL账户进行监控。

30. 国际汇入汇款无法原币入账有货币有：SEK、DKK、NOK、NZD 31. 国际汇入汇款业务入账后，开户机构、省行后台可以调阅报文

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