内容发布更新时间 : 2024/12/23 0:07:49星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

32. 国际汇入汇款业务所涉及到的报文类型主要有：MT103、MT202

33. 省行留交到各机构的个人国际汇入汇款业务有：资本、贸易款项留交、现金

留交、人民币留交、对公留交。

34. 在处理国际汇入汇款业务时，前台机构可选择的功能选项有：转查询、账户

入账、退报。

35. 以下状态只能由省行后台人员调阅：FLRT已退汇、NRRT退报、TROS已转接

口、GTRN：GTS退报

36. 通过省行后台发起的国际汇入汇款退汇，省行后台仅受理以下几种退汇原因

的退报：国外行要求退汇、收款人要求退汇、久查未复报文的退汇、“无头寸”、“境外重复付款”未入账报文的退汇

37. 无收款人账号，只有收款人名称、电话，的个人国际汇入汇款应进行转留交

通知处理，并电话联系收款人，在系统上记录联系情况。

38. 国际汇入汇款以下哪些状态报文不能进行冲帐处理：STP直入账、TORD已落

地、ENTR已入账且超过180天、CASH已现金解付

39. 国际汇入汇款业务退汇时，跨境人民币汇款、外币汇款金额小于等于等值100

美元不收取退汇费。

40. 网点收到一笔非本机构业务的MT103报文时，如非本省业务，直接做退报，

如为本省但非本机构业务，做退报，并注明相应归属机构。

41. 国际汇入汇款报文选择“落地”后入账处理，落地前须确认:收款人账号、

户名是否相符；账户状态是否正常；子账户是否未激活的，汇入金额是否大于起存金额。

42. 国际汇入汇款报文处理提示“报文应由其他柜员处理”时，应进行国际支付

交易用户重置,用户重置流程：使用55666交易码、报文来源选择“汇入贷方”、业务编号输入“TI编号”。

43. 台湾地区个人跨境人民币汇入汇款业务的要求：汇款用途应为经常项下业

务、汇款人和收款人可以为不同名、汇款人每人每天对大陆汇出汇款累计不超过八万元人民币、允许部分退回

44. 根据收款人性质的不同，国际汇入汇款业务划分为个人国际汇入汇款、对公

国际汇入汇款。

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45. 个人国际汇入汇款入账柜员进行手工解付入账时，应审核：报文中59场的

收款账号与系统回显的“入账账号”一致、报文中59场的收款名称与系统回显的“客户名称”一致。

46. 前台机构向省行查询国际汇入汇款业务，应提供：收款人账号、收款人名称、

汇款币别、金额、汇款日期等要素。

47. 各机构通过国际汇出汇款形式办理的国际汇入汇款退汇，应注意事项：核实

头寸（外币）、通过影像系统上传汇款申请书、收支申报反方向处理、超过等值100美元的汇款收取退汇费

48. 前台机构将国际汇入汇款报文退回省行，如退汇原因填写不规范、退汇原因

与查复电内容不一致，省行会将退回的报文进行再次留交。

49. 国际汇入汇款报文业务编号前两位是：TA（经手工穿报的报文） 、TI（系

统自动处理的报文）

50. 柜员可通过55472或450交易，查询国际汇入汇款业务“交易流水号” 51. 收到国际汇出汇款退汇来报后，省行后台将留交原汇款机构、由原汇出行进

行后续处理。

52. 国际汇入汇款报文落地后，若发生退汇业务，柜员无法在系统中进行冲正处

理，只能重新发起国际汇出汇款业务，将头寸退回原汇出行。。 53. 国际汇入汇款“已落地”状态报文退汇不可以在系统中选择“D:退报”。 54. 前台机构收到省行留交的国际汇入汇款报文，不得一律做转查询处理。 55. 各网点应遵循省中行闽中银发[2012]275号《关于发送〈中国银行股份有限

公司福建省分行错账冲正管理实施细则（2012年版）〉的通知》执行，柜员手工解付入账后，需续做冲正交易的，应履行审批手续，经有权签字人授权后、方可进行冲正操作。

56. 个人国际汇入汇款业务，收款人账号户名不符的报文应进行“转查询”处理。 57. 国际汇入汇款报文选择“落地”处理后，款项挂账在本机构的9991账户上。 58. 国际汇入汇款的入账报文，各机构只可调阅收款人在本机构开户的报文。 59. 通过省行后台发起的国际汇入汇款退汇，省行后台对手续费收取是在退汇本

金中内扣。

60. 因“久查未复”而造成的国际汇入汇款退汇业务，前台在进行退报时，必须

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依据省行下发的含有“久查未复”内容的MT996报文。汇入汇款现金解付不能进行冲正交易

61. 经省行后台办理的国际汇入汇款退汇业务，报文状态变更为“FLRT”退汇，

该状态的报文原退报机构不可调阅。

62. 前台机构通过汇出汇款形式办理国际汇入汇款的退汇业务时，退汇前应事先

联系省行查询团队落实原MT103/202汇入汇款头寸贷记情况，后办理退汇。 63. 国际汇入汇款收款人账号户名不符的报文，前台柜员不可以直接选择退报处

理，应进行转查询。

64. 受益人要求开户网点对国际汇入汇款报文进行原路退汇处理，该网点不可直

接对该笔报文发起“T:退汇”操作。应选择“D:退报”，并注明退汇原因，将报文退回省行。

65. 对于客户次日到柜台办理解付的国际汇入汇款报文，前台机构也需将报文转

“留交通知”处理。

66. 国际汇入汇款业务范围涉及跨境人民币汇入汇款，对“跨境人民币”汇入汇

款需留交前台处理，不属于省行后台集中入账范围。

67. 需结售汇的个人国际汇入汇款报文，省行后台不可集中入账处理。需留交前

台。

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国际汇出汇款

1. ABA代码是美国联邦交换系统清算成员的识别编码，正确的示例为

FW026002521

2. 纽中行国际汇出汇款美元全额到账产品72场费用外扣标志/FULLPAY/；费

用内扣标志/FULLPAY/SHA；71场标志OUR.

4.

3. 法兰克福中行国际汇出汇款欧元全额到账产品72场费用外扣标志

/ACC/DEFVTS

4. 欧洲国家IBAN账号头两位代表国家

5. “BSB”是澳大利亚使用的清算号，“CC”是加拿大使用的清算号 6. 个人网银国际汇出汇款，如果BIC代码为8位数字，应在末尾加上XXX 7. 通过核心系统21093交易办理跨境人民币汇出汇款业务，不受时间限制可以

7X24小时办理。

8. 跨境人民币汇入汇款因故需退回时，要落地办理退汇，通过本机构9991账

户过渡，使用MT202报文退汇。

9. 跨境汇款费用垫款挂账BGL账户是7419021，网点要用57010交易码查看和

核销

10. 跨境汇款退回时有时会挂总行账，网点要用20045交易码借记该账户贷记本

网点9991

11. 规范悉尼分行和澳子行汇款业务规则收款人为个人汇款57场SWIFT CODE

使用BKCHAU2AXXX

12. 规范悉尼分行和澳子行国际汇款业务，收款人为个人汇款和公司汇款收报行

SWIFT CODE均使用BKCHAU2SXXX

13. 国际汇出汇款通过澳门分行转汇澳门金融同业的103报文，57A

SWIFTCODE 还要填写收款行的SWIFT地址，方能实现直通处理。 14. 委托澳门分行解付的国际汇出汇款,除须提供汇款人户名\\账号\\地址外,70场

还要填写汇款用途才能满足当地反洗钱监管要求.

15. 国际汇出汇款向加拿大地区发送103报文时，须提供汇款人户名\\账号\\详细

地址,如无账号，身份证号码要填写才能满足当地反洗钱监管要求.

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