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2019-2020年四川省资格从业考试《中级经济法》知识点练习

题含答案解析(二)

一、 单选题-1

根据《证券公司监督管理条例》规定，( )有权对“了解客户原则”和“适当性原则”制定具体的规定。

A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．国务院

【答案】B 【解析】

《证券公司监督管理条例》第二十九条授权中国证券业协会来制定“了解客

户原则”和“适当性原则”的具体规定。

二、 单选题-2

可以作为贷款人的金融机构有( )。

A．中国人民银行 B．商业银行 C．政策性银行 D．外资金融机构

【答案】B

【解析】

[解析] 贷款人是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的中资金融机构，不包括政策性银行、外资金融机构。贷款人必须经人民银行批准，持有人民银行颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，并经工商行政管理部门核准登记，才能经营贷款业务，故答案为B。

三、 单选题-3

下列关于法律体系的表述中，不正确的是( )。

A．法律体系由法律部门组成 B．我国社会主义法律体系尚不完备 C．中华法系也即我国的社会主义法律体系 D．法律体系是一国法律部门有机联系的统一体

【答案】C 【解析】

法律体系是由一国现行的全部法律规范所组成的不同类别的部门法所构成的体系，是既相对独立又具有内在联系的有机整体，法律部门是构成法律体系的基本单位。根据法律所调整的社会关系以及调整方法的不同，可以把我国法律体系划分为以下主要的法律部门：宪法、行政法、民商法、经济法、劳动与社会保障法、科教文卫法、自然资源与环境保护法、刑法、诉讼法、军事法。中华法系是中国的封建法律和亚洲一些仿效这种法律的国家法律的总称。开始形成于秦朝，到隋唐时期成熟，唐朝以后，宋元明清各朝都以此为蓝本创制自己朝代的法律制度。到清朝末年，

在修律的过程中中华法系宣告解体，同时建立了中国近代法制的雏形。

四、 单选题-4

清算和交收两个过程统称为( )。

A．结算 B．登记 C．过户 D．收付

【答案】A 【解析】

【答案解析】证券交易的清算是指在每一营业口中每个结算参与人证券和资金的应收、应付数量或金额进行计算的处理过程；证券交易的交收是指根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为，一般指买方支付一定款项以获得所购证券，卖方交付一定证券以获得相应价款。清算和交收两个过程统称为结算。

五、 单选题-5

下面的( )不属于证券经纪业务的禁止行为。

A．挪用客户交易结算资金

B．根据委托单内容(可能并非当时最有利的委托价格)向交易所申报 C．在批准的营业场所之外接受客户委托 D．降低证券交易收费标准