内容发布更新时间 : 2024/12/23 22:59:34星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
ⅩⅩ证券公司员工业务合规培训考试
姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______
考试时间为45分钟,全卷共计23题,满分100分
一、单项选择:(共5题,每题3分,共15分) 1、产品的收益率一般用( D )是符合标准的。
A.年化收益率 B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益
2、产品推广时,正确的表述产品发行状态的词语一般是( B )。 A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏
3、公司产品发行的方式( A )。 A.非公开发行 B. 网上销售 C. 公开
4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述( B )。
A.保本保息 B.本息足额,风险可控 C. 安全无风险
5、向客户解释金融产品兑付的问题时,正确恰当的表述为( D )。 A.刚性兑付 B.保证安全兑付 C.不一定 D. 往期产品做到了本息全额兑付
二、多项选择:(共5题,每题3分,共15分)
1.在介绍ⅩⅩ这家公司的时候我们回避的词包括( ABC )。 A. 最大的 B.最好的
C. 唯一的 D.知名的 E,专业的
2、为了做到合规经营,公司经营项目包括( ABC )。
A. 首钢停车楼项目 B.四川PPP项目 C.留学移民 D.P2P
3.下列哪些是描述庞氏骗局特点的( BCD )。
A. 资产证券化 B.拆东墙补西墙 C.不存在真是资产交易 D. 借新钱换旧钱
4. PPP模式即Public—Private—Partnership的字母缩写,是指政府与私人组织之间,为了合作建设城市基础设施项目,其特点表现在下面几个方面( ACD )。 A. PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体(企业)。 B. 政府将工程或项目以投标形式,承包给个人或企业。 C. 政府的财政负担减轻,社会主体的投资风险减小。
D. 政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。
5.合规的金融业务在介绍金融服务的时候要回避的重点敏感词包括( ABC )。 A. 无风险 B.保安全 C. 刚性兑付 D.风险可控
三、判断题(共10题,每题3分,共30分)
1、公司发行理财产品,最终是让客户把钱存入公司账户( X )。
2、ⅩⅩ不吸储,不放贷,不设资金池,不担保。( V )。
3、非法集资是指未按照法定程序未经有关部门审核批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或者给予回报的行为。( V )。
4、在某些情况下我们可以说ⅩⅩ是国内最好的、最大的、唯一的一家综合性金融公司( X )。
5,在销售过程中或其他必要情况下,我们可以说某一个竞争对手公司是不正规,不按期,不透明的。( X )。
6、公司员工入职不是公司人事办的正规入职手续,不给员工上社保。( X )。
7、客户认购产品的时我们要对客户的风险承受登记做评估,并且与客户签署风险揭示书( V )。
8、在金融产品销售过程中,对于不方便的客户,在客户同意的情况下,可以代替客户签字。( X )。
9、ⅩⅩ于20XX年7月1日在中国证券交易所主板上市 ( X )。
10、安岳县交通“三年攻坚计划”工程项目合作框架协议由安岳县人民政府与ⅩⅩ公司两家共同签署( X )。
四、简答:(共2题,每题10分,共20分) 1,请您介绍一下您的公司?
2,公司合规业务期间重点规避的敏感词请写出至少七个? 贷款、无风险、保本保息、保收益、保安全、担保、存钱