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2016基金从业资格考试

《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。

1．储蓄的特征是其（ ）。

A．保值性 B．不确定性 C．高风险性 D．高回报、低风险性 【答案】A(P5) 2．在SEC注册的投资公司不包括（ ）。

A．共同基金 B．封闭式基金 C．上市开放式基金 D．单位投资信托 【答案】C(P8) 3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。 A．交易工具的期限

B．交易标的物 C．交割期限 D．交易方式 【答案】D(P6) 4．下列说法中正确的是（ ）。

A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场 B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场 C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割 D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大【答案】A(P6) 5．（ ）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。

A．金融资产 B．金融服务机构 C．储蓄类资产 D．融资类资产 【答案】A(P7) 6．专业资产管理公司的特征包括（ ）。

A．是隶属于银行或保险的独立部门 B．是隶属于银行和信托公司的附属部门 C．主业是资产管理 D．主业是证券投资管理 【答案】C(178) 7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（ ）。

A．对冲基金即“风险对冲过的基金” B．另类投资基金一般采用私募方式 C．私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。【答案】C(P10～11) 8．股票反映的是一种（ ）关系。

A．所有权 B．债权债务 C．信托 D．担保【答案】A(P15)

9．（ ）负责基金资产的保管。

A．基金投资者 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人【答案】D(P17) 10．下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D．按照规定要求召开基金份额持有人大会 【答案】A(P17) 11．（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A．基金投资顾问 B．基金评价 C．基金估值核算 D．基金销售支付【答案】D(P18) 12．（ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。

A．基金评价机构 B．基金信息技术系统服务机构 C．会计师事务所 D．基金销售支付机构【 答案】C(P19)

13．中国证券投资基金业协会于（ ）成立。

A．2011年9月12日 B．2012年6月7日 C．1998年6月7日 D．1997年9月12日【答案】B(P19)

14．（ ）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A．契约型基金 B．公司型基金 C．开放式基金 D．封闭式基金 【答案】D(P22) 15．下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。

A．是独立的法人机构 B．依据基金合同营运基金 C．基金持有者的权利相对较小 D．是不具有独立法人的机构 【答案】A(P22)

16．（ ）年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

A．2006 B．2007 C．2008 D．2009 【答案】B(P30)

17．处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（ ）。

A．由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B．“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等 C．基金的发起运作普遍不规范 D．“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 【答案】D(P28)

18．据调查，我国基金投资者了解基金的首选方式是（ ）。

A．证券交易所 B．基金管理公司 C．互联网 D．基金业协会 【答案】C(P34) 19．以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。

A．是一种集中风险的集合投资方式 B．是一种专业理财的集合投资方式 C．是一种组合投资

的集合投资方式 D．是一种分散风险的集合投资方式 【答案】A(P33) 20．根据（ ）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A．法律形式 B．投资目标 C．运作方式 D．投资对象 【答案】B(P39) 21．下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。

A．增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低 B．增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高 C．收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低 D．收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高 【答案】A(P39) 22．根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（ ）投资于货币市场工具的为货币市场基金。 A．50% B．60% C．80% D．100% 【答案】D(P39)

23．国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。 A．分级基金 B．伞形基金 C．保本基金 D．基金中的基金 【答案】B(P40—41) 24．下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。

A．同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势 B．以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金 C．不同行业在不同经济周期中的表现不同 D．行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低 【答案】D(P44)

25．关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（ ）。 I．债券的收益不如债券基金的利息固定 Ⅱ．债券没有确定的到期日 Ⅲ．债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测 Ⅳ．投资风险不同

A．I、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C(P45)

26．可细分为短债基金、信用债基金的基金是（ ）。 A．标准债券型基金 B．普通债券型基金 C．契约型基金 D．公司型基金 【答案】A(P45)

27．下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。 A．货币市场进入门槛通常很高 B．货币市场属于场外交易市场 C．货币市场基金的投资门槛很高 D．买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C(P46)

28．偏股型基金中股票的配置比例是（ ）。 A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 【答案】D(P48)

29．保本基金起源于（ ）。 A．英国 B．美国 C．荷兰 D．日本【答案】B(P49)

30．（ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。 A．华夏基金 B．天弘基金 C．广发基金 D．南方基金【答案】D(P51)

31．下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。 A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B．本质上是一种指数基金 C．可以进行套利交易 D．会出现大幅