内容发布更新时间 : 2024/5/22 0:30:35星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

团险渠道主管工作计划

篇一：寿险事业部经营思路及工作计划(袁理) XX保险经纪有限公司寿险事业部 经营思路及工作计划 目 录

第一部分 保险经纪寿险业务析 ............................ 2

一

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市

场

境 .......................................... 2

二、保险经纪寿险主要经营式 .......................... 3

第二部分 寿险事业部经营路 .............................. 4

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六

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议 ............................................. 14 第一部分 保险经纪寿险业务分析 一、市场环境

近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。

仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用之一。

20XX年，在京保险专业中介法人机构 389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。 北京保险中介行业协会会员中，20XX 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入 亿元，代理人身险保费收入 亿元。实现代理手续费收入 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入亿元，人身险经纪保费收入亿元。 由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。

在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。

在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是

信诚、友邦等以个人寿险为主营的外资寿险公司。仅少部分专业中介机构在个人寿险营销方面占据一定市场地位。其中，比较典型的是大童保险销售和明亚保险经纪（不仅个人寿险，团险及互联建设也是其重要组成部分）。尤其是明亚保险经纪公司，其经纪人员工制、顾问式行销和专家咨询系统等特色突出，且已经形成了较为成熟的营销及服务体

系。

近期，泛华博成保险经纪公司也在准备筹建寿险事业部。

二、保险经纪寿险主要经营模式

1.股东资源型：主要以服务股东为主，股东多为国有大型企业。近年来，由于股东资源有限，业务进入瓶颈期，多数该类型公司已着力于外部市场开拓，但受限于体制等因素，普遍效果不理想。这类经纪公司比较典型的如英大长安经纪、大唐泰信、昆仑保险经纪等。

2、主业资源型：通过主业客户资源开发或打包服务，实现保险经纪收入。该类型主要以人力资源服务占主导地位，如方胜保险经纪（fesco）及中盈保险经纪（中智）等； 3.背景资源型：依托于特殊政府关系或行业背景，在某一市场领域占据主导优势，如以教育行业为背景的联合保险经纪，具备政府背景资源的江泰保险经纪等；

4.外企资源型：主要为全球著名人力资源咨询或保险经纪在华设立的经纪公司，如中怡、美世、韦莱等，主要依赖于母公司的全球人力资源及保险经纪服务，在华主要服务于外资企业及部分大型国企特

定项目，且由于其母公司的总部合作优势，已成为部分外企在华指定保险经纪服务商。

5.市场开拓型：数量较多，但由于不具备背景资源优势，

市场化经营难度相对较大，且多数公司资金投入有限，专业化经营能力欠缺，该类多数公司目前尚未有突出业绩表现。其中，大童（已成立保险经纪）、明亚已成为市场佼佼者，其经营模式值得借鉴。

第二部分 寿险事业部经营思路 一、经营模式

建立以服务为驱动力的经营模式。

（一）合作：对内，建立起经纪人合作及员工制并行的销售组织；对外，以第三方合作为主导。

（二）服务：对内，为合作及员工制经纪人提供客户推介、产品、培训、工具（移动服务平台等）等服务；对外，通过整合服务资源（小额理赔、委托陪同、健康管理、法律援助等），服务于第三方合作方、企业及个人客户。 二、发展路径

（一）以意外及健康险作为市场切入点 1.主要优势

（1）市场需求量大（企业补充医疗及高端医疗等），目标市场定

篇二：加强团险队伍建设与管理的工作方案 关于加强队伍建设与管理的工作方案

为进一步加强队伍建设与管理，完善销售人员和技术支持人员绩效考核体系，持续改进队伍绩效水平，促进队伍稳