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对公ECIF项目业务需求

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业务需求

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对公ECIF项目业务需求 描述 作者 签名 签名日期 职务/职称 2

业务需求

目录

目录 ............................................................................................................................... 3 1. 引言 ......................................................................................................................... 6

1.1 编写目的 ............................................................................................................................ 6 1.2 预期读者 ............................................................................................................................ 6 1.3 术语表 ................................................................................................................................ 6 1.4 参考资料 ............................................................................................................................ 6

2. 项目背景 ................................................................................................................. 7 3. ECIFC建设规划 .................................................................................................... 7

3.1 ECIFC一期建设 ............................................................................................................... 7 3.2 ECIFC后期建设 ............................................................................................................... 8

4. 系统业务需求 ......................................................................................................... 8

4.1 整合需求 ............................................................................................................................ 8 4.1.1 整合客户信息，提高客户信息数据质量 ............................................................................ 8 4.1.2 优化相关业务办理流程，提高客户满意度......................................................................... 9 4.1.3 实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知 ......................... 9 4.1.4 客户身份的唯一性识别 ........................................................................................................ 9 4.1.5 客户信息准入 ...................................................................................................................... 10 4.1.6 信息覆盖原则 ...................................................................................................................... 10 4.1.7 相似客户识别与客户归并,拆分 ......................................................................................... 11 4.1.8 建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作 ....................................... 11 4.1.9 数据质量需求 ...................................................................................................................... 11 4.1.10 存量数据加载 ...................................................................................................................... 13 4.1.11 扩充客户分析、风险及增值服务信息 .............................................................................. 14 4.2 完成ECIFC相关的应用需求 ........................................................................................ 15 4.2.1 多渠道客户识别 .................................................................................................................. 15 4.2.2 应用整合需求 ...................................................................................................................... 15 4.2.3 基础数据服务 ...................................................................................................................... 15 4.2.4 批量数据处理 ...................................................................................................................... 16 4.2.5 客户信息共享 ...................................................................................................................... 16 4.2.6 客户信息同步 ...................................................................................................................... 17 4.2.7 客户360度统一视图 .......................................................................................................... 17 4.2.8 潜在客户信息管理 .............................................................................. 错误！未定义书签。 4.2.9 支持综合积分管理 .............................................................................. 错误！未定义书签。 4.3 ECIF支持的业务流程需求 ............................................................................................ 18 4.3.1 客户信息的开户流程应用 .................................................................................................. 18 4.3.2 VIP客户规则应用 ............................................................................... 错误！未定义书签。 4.3.3 客户资产负债信息共享应用 .............................................................. 错误！未定义书签。

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业务需求

4.3.4 4.3.5

综合签约 .............................................................................................. 错误！未定义书签。 客户服务提醒，客户营销商机的多渠道推送 ................................... 错误！未定义书签。

4.4 系统管理需求 .................................................................................................................. 18

4.4.1 客户信息确认的管理 .......................................................................................................... 18 4.4.2 客户归并和拆分的管理 ...................................................................................................... 18 4.4.3 客户信息访问权限的管理 .................................................................................................. 19 4.4.4 数据发布订阅管理 .............................................................................................................. 19 4.4.5 数据发布异常处理 .............................................................................................................. 20 4.4.6 ECIF系统监控 .................................................................................................................... 20

5. 系统平台功能需求 ............................................................................................... 21

5.1 客户信息数据模型 .......................................................................................................... 21 5.2 联机交易服务平台 .......................................................................................................... 21 5.3 批量数据服务平台 .......................................................................................................... 21 5.4 客户信息数据迁移 .......................................................................................................... 21 5.5 系统运行维护平台 .......................................................................................................... 21 5.6 协助相关系统进行业务流程、系统流程改造 .............................................................. 22

6. ECIF技术需求 ..................................................................................................... 22

6.1 系统设计总体原则 .......................................................................................................... 22 6.2 系统设计技术要求 .......................................................................................................... 23

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