内容发布更新时间 : 2024/6/30 5:42:39星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

银行业金融机构案件防控基础知识

一、单项选择题

1、各机构必须建立重要岗位员工（ ）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。 A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰 D、竞争上岗 答案：A

2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（ ）。 A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D

3、 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（ ）金额为准。 A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 答案：B

4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C

5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（ ）进行。 A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 答案：A

6、各机构应每（ ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。 A：月 B：季 C：年 答案：B

7、银行业金融机构对案件处置工作负（ ）责任。 Ａ、主要

2

Ｂ、次要 Ｃ、沟通 Ｄ、间接 答案：Ａ

8、（ ）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。 Ａ、人民银行 Ｂ、银监局 Ｃ、统计局 Ｄ、公安局 答案：Ｂ

9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（ ）的方式召开。 Ａ、定期 Ｂ、不定期 C、组织者提议 答案：Ｂ

10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（ ）

A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。

3