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某项目融资商业计划书

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1摘要

1.1公司简介 1.2项目概况 1.3公司宗旨

1.4市场定位和营销策略 1.5技术与管理支持 1.6公司及管理 1.7财务预测

1.8融资需求及投资回报 2项目介绍 2.1项目来源 2.2项目选址 2.3项目特点

2.4项目技术难点及解决方案 2.5项目目标及进度安排 3市场分析

3.1 市场现状综述 3.2市场化分 3.3目标市场选择 3.4市场定位分析 4营销计划 4.1产品组合 4.2计划与控制 4.3价格决策 4.4营销渠道

4.5沟通与促销 4.6广告宣传 4.7销售队伍与管理 5财务预测

5.1项目成本费用分析 5.2销售收入预测 5.3资金运用分析 5.4现金流量分析 5.5损益分析 5.6敏感性分析

5.7建设实施现金流量控制 6融资要求及说明 6.1项目投资需求 6.2投资组合建议 6.3项目融资目标

6.4融资后的相关财务分析 7风险因素

7.1经营历史的限制 7.2市场竞争风险

7.3住宅消费贷款政策风险 7.4资金计划的实现风险 7.5市场认知

××项目融资商业计划书

1摘要 1.1公司简介 ? …… ? …… 1.2 项目概况 …… 1.7财务预测

本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部收益率达292.9%，投资回收期1.3年，净现值（Ic=15%）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常看好。

图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润） 1.8融资需求及投资回报

项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。

1、融资需求

计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5.31%。 计划贷款期1年。

其他资金由公司投入，计划投资3.5年。 2、全部投资的投资回报 税后财务内部收益率：292.9% 投资回收期：1.3年

全部投资的投资利润率：313% 3、融资后股本的投资回报 税后财务内部收益率：1290.7% 股本投资回收期：1.1年 股本的投资利润率：623% 2项目介绍 2.1项目来源 ……… 5财务预测

5.1项目成本费用分析

本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示。 表1 成本费用构成表 序号 1 2 3 项目 土地费 前期费用 小市政 投资（万元） 6692 4314 3652 占总投资比例% 7.3 4.7 4.0 4 5 6 7 总计 建安工程费 管理费用 预备费 销售费用 65725 3944 5358 1948 91553 71.8 4.3 5.7 2.1 表2年度成本费用表 序号 项目 投资 年度投资（万元） 2 36627 3 35772 4 11850 （万元） 1 1 建设投资 91533 7284 5.2 销售收入预测

总销售收入154728万元，收入构成如表3： 序号 项目 建筑面积平米售价 销售收年度销售收入（万元） 第2年 第3年 第4年 （平方（元/平入 米） 米） 5800 （万元） 5917 1 独立别1.2 墅 4438 1479 2 高档公7.2 寓 4200 25811 21331 4480 3 中档公14.5 寓 3500 43078 35928 7150 4 小高层1.5 跃层 11 合计 154728 74592 57081 23055 5.3 资金运用分析

项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4

表4 资金来源于运用表 序号 1 1.1 1.2 2 2.1 2.2 资金来源 自筹资金 销售收入 资金运用 建设投资 项目 年份 第1年 7284 7284 合计（万第2年 74592 3 57081 4 23055 元） 162012 74592 49500 57081 44907 23055 16397 154728 118089 7284 销售税金及附 加 2.3 3 所得税 盈余资金（1-2） 5.4 现金流量分析 1、基础数据 基准收益：Ic=15% 营业税：5%

城市维护建设税：7% 教育费附加：3%

所得税按33%（按免征增值税计） 2、评价指标及结论：

税后内部收益率：FIRR=292.9% 财务净现值（Ic=15%）：24450万元； 投资回收期：1.3年

税前内部收益率：FIRR=418.1% 财务净现值（Ic=15%）：36899万元 投资回收期1.2年。

全部投资的投资利润率=（36638÷11710）*100%=313%。

根据评价指标项目财务上可以接受，详见表5所示的年度现金流量表。 表5 年度现金流量表 序号 项目 年份 合计