内容发布更新时间 : 2024/6/3 16:03:11星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证的统称，用以证明持券人有权依其所持证券记载的内容而取得应有的权益。

有价证券上标有票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证，这类证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有者可凭以直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。 有价证券可以从不同角度、按不同标准进行分类：

1．按证券发行主体分类；政府债券,政府机构债券,公司债券

2．按上市与否分类；上市证券,非上市证券

3．按证券收益是否固定分类；固定收益证券,变动收益证券

4．按证券发行的地域和国家分类；国内证券,国际证券

5．按证券募集方式分类；公募证券,私募证券

6．按证券所代表的权利性质分类。股票,债券,其他债券

有价证券具有以下基本特征： 1．

收益性；2．流通性；3．风险性；4．期限性

股票是股份公司发行的，表示其股东按其持有的股份享有权益和承担义务的可转让凭证。

股票的特征:收益性,风险性,流动性,永久性,参与性,投机性,价格波动性,不可返还性,

（一）按股票持有者承担的风险和享有的权益分类

普通股：普通股与其他种类股票相比享有更多的权利

优先股：是在股份公司中对于公司利润、公司清理剩余资产享有优先分配权的股份。

（二）按股票的票面形式分类 记名股票：股票上记载股东姓名，并同时将股东姓名登记于股东名册上的股票。记名股票不得转让，必须通过公司，而且必须通过法定程序办理过户手续。个人收集整理 勿做商业用途 不记名股票：股票票面上不记载股东姓名的股票。

面额股票：股票票面上记载着每股金额的股票。

无面额股票：股票票面上不记载金额的股票，一般要在票面上标明每股占公司资本总额的比例，其价值随公司财产的增减而增减。美国较为常见。个人收集整理 勿做商业用途 （三）按照股票收益能力分类 蓝筹股：热门股票，在本行业中占有重要、甚至支配性地位

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成长股：成长阶段公司发行的股票 收入股：当前投资收益比较丰厚的股票 周期股：收益随商业周期波动的股票，如机械。钢铁

防守性股：在任何经济波动下收益比较稳定的股票。如，水电交通类。 投机性股：价格变化快，幅度大，前景难确定的股票。

目前世界上主要的股票价格指数 道·琼斯股票价格指数 标准·普尔股票价格综合指数 伦敦金融时报股票价格指数 日经225股价指数 香港恒生指数

我国主要的股票价格指数

1、上证综合指数，2、上证成分股指数，简称上证180指数。3、上证50指数， 4、深证综合指数，5、深证成分股指数6、沪深300指数， 债券的概念：

债券发行人按照法定程序发行，并约定在一定时期内还本付息的有价证券。是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金的债权债务凭证。个人收集整理 勿做商业用途 债券的特征：

1．偿还性。2．收益性。3．流动性。4．安全性。 债券的分类

按照发行主体;政府债券,金融债券,公司债券.

按债券券面形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和记帐记帐式债券 按计息方式分类，可分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券 国际债券：

是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。个人收集整理 勿做商业用途 国际债券的特征：

1．资金来源广、发行规模大。2．存在汇率风险。3．有国家主权保障。4．以自由兑换货币作为计量货币。 证券投资基金是一种利益共享风险共担的集合证券投资形式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票债券等金融工具投资，并将投资收益按照基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。个人收集整理 勿做商业用途 2 / 5

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我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等基本类型。

根据组织形式不同，可以将基金分为公司型和契约型基金

根据投资目标不同，可以将基金分为成长型、收入型和平衡型基金

根据投资理念不同，可以将基金分为主动型与被动型基金。

根据募集的方式不同，可以把基金分为公募与私募基金

根据运作方式的不同可以把基金分成封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金与开放式基金区别 期限不同; 发行规模限制不同; 基金份额交易方式不同; 基金份额的交易价格计算标准不同; 基金份额资产净值公布的时间不同; 交易费用不同; 投资策略不同个人收集整理 勿做商业用途 金融衍生工具概念

金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。个人收集整理 勿做商业用途 金融衍生工具的特征:

跨期性；杠杆性；联动性；不确定性和高风险性。 金融衍生工具的分类

根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。 按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。 从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。 从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具个人收集整理 勿做商业用途 现货、远期和期货

现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。 远期交易是双方约定在未来某时刻(或时间段内)按照现在确定的价格进行交易。

期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。 金融期权

期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。个人收集整理 勿做商业用途 金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利。即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该3 / 5