内容发布更新时间 : 2024/5/17 18:54:32星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

A.DIF和DEA均为正值 B.DIF和DEA均为负值 C.当DIF向下跌破零轴线 D.DIF为正值而DEA为负值 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF和DEA均为负值时，属空头市场。 本题 0.5 分 第23题

在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。 A.总体 B.个体 C.单位 D.样本

【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。其中，组成总体的个体称为总体单位。 本题 0.5 分 第24题

下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。 A.国家风险 B.操作风险 C.信用风险 D.合规风险 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。 本题 0.5 分 第25题

在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。 A.指数预警法 B.黑色预警法 C.红色预警法 D.蓝色预警法 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，红色预警法重视定量分析与定性分析相结合。 本题 0.5 分 第26题

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。 A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险消除 【正确答案】 C 【你的答案】

【答案解析】 风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。 本题 0.5 分 第27题

在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。 A.国际经济形势

B.国内货币市场的供求关系 C.证券市场的供求关系 D.外汇市场的供求关系 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险。汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率政策、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。 本题 0.5 分 第28题

流动性风险控制指标主要有（）。 A.资产负债率 B.净资产利润率 C.流动性比率 D.净稳定资金率 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。 本题 0.5 分 第29题

下列不属于证券产品选择目标的是（）。 A.取得收益 B.提高风险 C.本金保证 D.资本增值 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 证券产品选择的目标有：（1）取得收益。投资者将剩余资金灵活的运用。（2）降低风险。证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。（3）本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。（4）资本增值。投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。 本题 0.5 分 第30题

下列不属于银行产品的是（）。 A.活期存款 B.货币式基金 C.通知存款

D.一年以内的银行理财产品 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。货币式基金属于证券基金管理公司产品。 本题 0.5 分

第31题

下列不属于衍生产品类证券产品特征的是（）。 A.联动性 B.跨期性 C.杠杆性 D.低风险性 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 衍生产品类证券产品具有四个显著特性，即跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 本题 0.5 分 第32题

从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。 A.市场价值 B.账面价值 C.历史价格 D.公允价值 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

本题 0.5 分 第33题

以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以（）为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。 A.当前交易数据 B.历史交易数据 C.内部交易数据

D.公开可得交易数据 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据（过去的价格和交易量数据）为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。 本题 0.5 分 第34题 （）就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释并预测未来的市场走势。 A.微观分析 B.数量分析 C.基本面分析 D.技术分析 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释预测未来的市场走势。 本题 0.5 分 第35题

（）就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。 A.利率互换 B.债券互换 C.息票互换

D.违约互换 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。 本题 0.5 分 第36题

指数型消极投资策略的核心思想是（）。 A.相信市场是有效的 B.相信市场是强有效的 C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。 本题 0.5 分 第37题

对现金和流动资产的日常管理是（）。 A.现金管理 B.消费管理 C.债务管理 D.负债管理 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 现金管理是对现金和流动资产的日常管理。 本题 0.5 分 第38题

最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。 A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5

【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。 本题 0.5 分 第39题

张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。 A.7 000 B.15 000 C.21 000 D.40 000

【正确答案】 C 【你的答案】

【答案解析】 紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。（2）利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000×3=21 000（元）。 本题 0.5 分 第40题

家庭教育理财规划的核心是（）。 A.职业教育规划 B.专业教育规划 C.后续教育规划 D.子女教育规划 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。 本题 0.5 分

二、组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。 Ⅰ.业务推广 Ⅱ.客户回访 Ⅲ.协议签订 Ⅳ.投诉处理 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 本题 1 分 第2题

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容有（）。 Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险

Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估

Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进行说明

Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 上述选项都是《证券投资顾问业务风险揭示书》应该至少包括的内容。 本题 1 分 第3题

下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队 Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式