内容发布更新时间 : 2024/11/17 5:27:32星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

个人理财试题一

1、由于商业银行的经营活动对社会经济活动产生很大影响，因此法津对商业银行的( )严格限制。 A、市场准入

B、业务活动

C、相关人员从业资格

D、相关监督

2、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（） A、10小时

B、15小时

C、20小时

D、25小时

3、信贷资产类理财产品对银行和信托公司而言，都属于表外业务，贷款的信用风险完全由（）承担。 A、银行

B、信托公司

C、购买理财产品的投资者 D、银监会

4、下列( )行为，违反的不是操纵市场罪。

A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量。 B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量 C、在自己实际控制的帐户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量 D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券 5、以下关于金融市场的说法，不正确的是（）。 A、金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具

B、金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最主要的是利率机制 C、金融市场是金融资产进行交易的有形和无形的场所 D、金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系

6、当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权叫做（）。 A、看涨期权

B、看跌期权

C、美式期权

D、欧式期权

7、市场价格出现不利的变化而导致的风险属于（）。 A、市场风险

B、流动性风险

C、销售风险

D、违约风险

8、理财产品销售的关键是（）。 A、市场需求

B、适合性

C、宏观经济环境

D、风险大小

9、以下哪一种风险不属于债券的系统风险( )。 A、政策风险

B、经济周期波动风险

C、利率风险

D、信用风险

10、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（）。

A、股票型基金、混合型基金、 B、股票型基金、债券型基金

C、货币市场型基金、股票型基金、 D、债券型基金、混合型基金、股票型基金、

11、在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这是理财顾问服务的（ ）。 A、顾问性

B、专业性

C、综合性

D、制度性

12、债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

A、股票市场，债券市场 B、期货市场，债券市场 C、货币市场，债券市场 D、金融衍生品市场，货币市场 13、信托制度起源于( )。 A、英国

B、美国

C、台湾

D、日本

14、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（ ）。 A、资产负债表

B、损益表

C、现金流量表

D、利润分配表

15、基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。 A、年底分红

B、配股

C、分配基金单位

D、送股

16、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（）。 A、减少转移支付

B、增加财政补贴

C、增加税收

D、提高税率

17、下列关于基金当事人地位与责任的说法。不正确的是（）。

A、按照基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割等事宜是基金托管人的职责之一 B、托管人对基金财产具有保管权

C、管理人对基金财产具有经营管理权，并承担投资风险 D、基金份额持有人按其所持基金份额享受收益

18、下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额的设置，说法正确的是（ ）。 A、人民币10万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上 B、人民币5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上 C、人民币10万元以上，外币应在1万美元（或等值外币）以上 D、人民币5万元以上，外币应在1万元美元（或等值外币）以上 19、社会保险的特点不包括（ ）。 A、非营利性

B、社会公平性

C、强制性

D、营利性

20、关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（）。 A、中央银行票据

B、国债

C、金融债

D、企业债

21、（）是指根据期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。 A、仓单

B、持仓量

C、持仓限额

D、保证金

22、商业银行及其境内托管人违反《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的，由（）给予行政处罚。 A、中国证监会

B、中国银监会

C、国家外汇管理局

D、中国人民银行

23、下列不属于客户常规性收入的是（）。 A、捐赠收入

B、股票和债券投资收益

C、租金收入

D、银行存款利息

24、（）年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为以后中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。 A、2002

B、2003

C、2004

D、2005

25、以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）。 A、黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系 B、国际局势紧张时，黄金价格会上升

C、一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升 D、美元的坚挺往往会推动金价的上涨

26、商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。 A、本银行利润最大化

B、客户利益与风险承受能力 C、高风险高收益

D、银行与客户双赢

27、某客户2007年年底资产为28万元，负债5万元，当年收入2万元，支出1万元，则他的盈余/赤字为（ ）万

元。 A、23

B、1

C、27

D、-3

28、银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。 A、证券公司

B、保险公司

C、商业银行

D、基金管理公司

29、以下有关期货的说法错误的是（ ）。

A、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法。 B、期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易。 C、大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结。

D、期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约。 30、对信托中受益人的权利和义务说法错误的是( )。 A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益权

B、信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益 C、受益人不能到期清偿债务的，其信托财产可以用于清偿 D、信托受益权可以依法转让和继承

31、价值受主题和发行量的影响较大，因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度反而较小的是（）。 A、纯金币

B、纪念金币

C、黄金基金

D、纸黄金

32、以下哪项是高风险高收益产品组合中应配置的产品（ ）。 A、国债

B、货币基金

C、蓝筹股票

D、对冲基金

33、债券型理财产品主要投资于信用等级（ ）、流动性（ ）、风险（ ）的产品，收益（ ）。 A、高、强、小，不高

B、适中、弱、小，不高

C、高、强、大，高

D、适中、弱、大，高

34、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只（ ）。 A、开放式基金

B、公募基金

C、国际基金

D、成长型基金

35、商业银行有关规定，未要求理财人员的( )。 A、年龄

B、职业操守

C、行业经验

D、管理能力

36、商业银行通过一定的形式组织资金来源的业务，称为( )。