内容发布更新时间 : 2024/4/28 13:30:12星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门

C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度

D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度 44、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B） A.、投保人要求用大额现金缴纳保费 B．投保人购买银保产品，将保费交付给银行

C．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

45、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（B） A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同

B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人 C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因

46、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D） A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转 告客户

B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率

C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）

D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

47、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。 A、大额 B、可疑 C、重点可疑 D、每笔

48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D） A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则

B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内

C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况

D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息 49、我国的《反洗钱法》于（ A ）开始颁布实施。

A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日

50、（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 51、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A． 客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估

52、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户

53、保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（ ）万美元以上且以转帐形式

缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5

54、 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（ C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人

55、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施

56、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况

57、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。 A． 5个工作日 B．15日 C．10个工作日 D．10日

58、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（ B ）。 A．3年 B．5年 C．10年 D．15年

59、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ A ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.银行 B.保险公司 C.保险公司和银行各自 D.客户

60、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融

机构处（ B ）罚款。

A．10万元以上50万元以下 B．20万元以上50万元以下 C．10万元以上20万元以下 D． 20万元以上30万元以下

61、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A． 1万 1000 B. 2万 2000 C． 10万 5000 D. 20万 1万

62、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A．2 B．5 C． 7 D．10

63、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。 A．10个工作日以内,含10个工作日 B. 10个工作日以内,不含10个工作日 C．5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日

64、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ C ） A．半年 B．1年 C．1年以上 D．2年以上

65、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。

A．20万元以上50万元以下 B． 50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下 D．50万元以上800万元以下

66、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。 A．2万元以上3万元以下 B．1万元以上5万元以下 C．2万元以上10万元以下 D． 1万元以上10万元以下

67、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核 A．1个月 B．3个月 C．半年 D．１年

68、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款

A、20万元以上50万元以下 B、20万元以上200万元以下 C、50万元以上200万元以下 D、50万元以上500万元以下

69、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元

70、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。