内容发布更新时间 : 2024/5/12 8:58:16星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

（A）

A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔

71、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A、无法确定 B、不能认定（不选） C、一定程度上会影响 D、不影响

72、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）

A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程 D 不同介质保存的资料，将最短年限保管

73、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）

A、行政罚款 B、行政处分 C、纪律处分 D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作 74、反洗钱调查的客体不包括（D） A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动 C、单位和个人举报的可疑交易活动 D、一般交易

75、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D） A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书

B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送

C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换

D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格 76、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D）

A、五万元以上五十万、一万元以上五万元 B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元

77、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A） A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度 78、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A）

A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束

B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存 79、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D) A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调

查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内

B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程

C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

80、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。 A、对达到规定金额以上资金和交易 B、对交易金额达到大额交易标准的 C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小 D、当涉及金融交易或金融资产的 81、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）

A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定 书》等文书进行确认； B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；

C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认； D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

82、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。 A.客户声音； B.客户相貌； C.客户交易的全貌； D.客户的言谈举止。

83、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反

洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。 A.3；B.5；C.7；D.10。

84、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。 A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。

85、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。 A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。

86、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。 A.5；B.10；C.15；D.30。

87、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。 A、一人B.两人C.三人D.四人

88、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施（不选）

B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息 89、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D） A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、客户业务办理顺序号凭证 90、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D)

A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 C 内部控制过程是不断发展的

D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障

91、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D） A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存

C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户 92、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D). A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件 B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱

C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系 D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

93、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法 （D）

A、应向中国人民银行询问下一步做法 B、应向侦查机关询问下一步做法 C、可根据情况判断是否继续冻结 D、有权立即解除冻结

94、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B） A、依法对被检查单位处以罚款

B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款 C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分

D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作