内容发布更新时间 : 2024/6/29 4:20:02星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

AFP资格认证培题

1. 正确的理财观念是（ ）。

A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 D. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品

2. 下列没有违反保守秘密原则的有（ ）。

（1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 （2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 （3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构 （4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 A． （1）（2） B． （2）（3）

C． （1）（2）（3） D． （1）（2）（3）（4）

3. 下列哪项操作属于扩张性货币政策？（ ）

A. 人民银行宣布提高存款准备金率 B. 人民银行在公开市场上购入国债 C. 政府投资6万亿用于基础建设 D. 政府大力发行中长期国债

4. 下列关于遗嘱的叙述，错误的是（ ）。

A. 有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设

立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 B. 代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的

见证人，代书人自己不能兼任见证人

C. 一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 D. 公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理

5. 一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是( )。

A. 年龄50岁，单身自营事业者

B. 年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族 C. 年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员 D. 年龄25岁，下岗工人

6. 乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假

定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（ ）。 A. 3.55万元；3.82万元

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B. 3.94万元；4.30万元 C. 3.55万元；4.30万元 D. 4.15万元；4.64万元

7. 某项投资初始投资50万元，第1年末回收5万元，第2年末回收6万元，以后每年回

收9万元，直至第10年末回收9万元之后，还一次性收回40万元，投资回报率为8%。净现值和内部收益率分别为（ ）。 A． 21.2703；14.7279% B． 22.6428；14.7279% C． 21.2703；14.2235% D． 22.6428；14.2235%

8. 下列哪个经济活动会影响收支储蓄表（ ）。

A. 借入一笔钱来投资

B. 出售赚钱的股票来还房贷本息 C. 借新债来还旧债 D. 从银行取出活期存款

9. 下列各种情况下租房比购房划算的是（ ）。

A. 租金成长率高 B. 房价成长率高 C. 房贷利率较低

D. 工作流动性强无固定居住地方

10. 钱先生打算5 年后送孩子出国学习，学习4年，假设国外求学费用每年10万元，在投

资报酬率8%的条件下，为了达成孩子未来出国念书的目标，钱先生应一次性投入（ ）万元。

A． 21.5617 B． 22.5418 C． 23.1253 D． 24.3451

11. 在长期人寿保险合同中，保险人一般将现金价值列在保险单上，那么，有权解除保险合

同并领取现金价值的人是（ ）。 A． 被保险人

B． 受益人

C． 投保人 D． 继承人

12. 王某为自己购买了定期寿险保单，由于其子女都不尽赡养义务，而与王某非亲非故的张

某却一直照顾他，故王某在投保时指定张某为其受益人。王某死后，其子女却要以继承人的身份领取保险金，同时，王某的债权人也向保险人请求这笔保险金。对此，保险人正确的处理方案是（ ）。

A． 将保险金全额给付张某

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B． 将保险金给付张某及王某子女各一半 C． 将保险金全额给付王某子女 D． 扣除债务后，将保险金给付张某

13. 2010年赵甲为其母田某投保了人寿险，经田某同意，受益人为赵甲。2011年赵甲回娘

家看望其母，不料同时发生煤气中毒，经抢救无效，赵甲、田某相继死亡。关于本案下列说法中正确的是( )。

A． 赵甲已死亡，无受益人，保险公司可不承担给付保险金的责任 B． 保险金作为赵甲的遗产，由赵甲的法定继承人继承 C． 保险金作为田某的遗产，由田某的法定继承人继承

D． 保险金由田某的法定继承人和赵甲的法定继承人共同继承

14. 经预测，股票XYZ的收益情况如下表所示： 经济状况 经济正常 经济高涨 经济繁荣 经济衰退 股票XYZ收益率 5% 15% 20% -5% 概率 20% 30% 20% 30% 那么，股票XYZ的预期收益率为（ ）。 A． 8.00% B． 8.25% C． 8.50% D． 8.75%

15. 某面值100元的可赎回债券发行价为98.37元，息票率6%，每年付息一次，债券发行方

有权在2年后以103元的价格赎回该债券，那么债券的赎回收益率是（ ）。 A． 8.50% B． 8.36% C． 7.86% D． 6.90%

16. 假设某款人民币保证固定收益类理财产品存续天数是100天，预期年化收益率是5.2%，

认购起点是5万元人民币。王先生购买了10万元的该理财产品，则到期后可以获得的本利和是（ ）。（答案取最接近值，年按360天计算） A． 100,722元 B． 101,444元 C． 105,200元 D． 106,800元

17. 某投资工具第一年的投资报酬率5%，第二年的投资报酬率6%，如果投资者在第一年末

追加投资，则其金额加权平均收益率（ ）时间加权平均收益率。 A． 高于 B． 等于 C． 低于

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