内容发布更新时间 : 2024/12/26 13:32:57星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

回报率为15%，那么王先生最多会以（）元/股购买该公司的股票。

【正确答案】

C

【你的答案】

【答案解析】 增长型永续年金的计算公式为：PV=C/（r-g）。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利

率，g表示增长率。将题干中数字代入公式计算可得：PV=5/（15%-5%）=50（元）。

本题 分

第10题

假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

【正确答案】

C

【你的答案】

【答案解析】 期末年金终值的计算公式为:FV=C×［（1+r）t-1］。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示

利率，t表示时间。将题干中数字代入公式计算可得：200=C/×[（1+10%）5-1]。解得，C=（万元）。

本题 分

第11题

一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20 000元，以后每年增长3%，年底支付，若贴现率为10%，则这项计划的现值是（）元。 200

【正确答案】

B

【你的答案】

【答案解析】

本题 分

第12题

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市

场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，通常将战胜市场作为基本目标。根

据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。

本题 分

第13题

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

【正确答案】 B

【你的答案】

【答案解析】 定性信息是不可用具体数据衡量的，题目中出现的定性信息包括健康状况、兴趣爱好、投资偏

好、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划。

本题 分

第14题

下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

【正确答案】 C

【你的答案】

【答案解析】 客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资

产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

本题 分

第15题

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A.心理账户

B.羊群效应

C.过度自信

D.损失厌恶效应

【正确答案】 B

【你的答案】

【答案解析】 羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他

投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。

本题 分

第16题

客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

【正确答案】 B

【你的答案】

【答案解析】 客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，

财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

本题 分

第17题

从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.定性分析法

D.定量分析法

【正确答案】 B

【你的答案】

【答案解析】 仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

本题 分