内容发布更新时间 : 2024/12/25 14:40:15星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队

Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式

Ⅲ.有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序

Ⅳ.有利于提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台，有利于引

导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队，提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。

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第4题

按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。

Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏

Ⅱ.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传

Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，就当说明其方法和局限

Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户

提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。

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第5题

证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止行为包括（）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假宣传

Ⅱ.误导性的营销宣传

Ⅲ.承诺投资收益

Ⅳ.保证投资收益

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能

力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

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第6题

根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。

Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托从事证券投资

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：（1）接受他人委托从事证券投资。（2）

与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。（3）依据虚假信息、内幕信息或市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。

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第7题

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为（）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险中立型

Ⅲ.成长型

Ⅳ.风险偏好型

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【你的答案】

【答案解析】 型。

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为三类：风险中立型、风险厌恶型、风险偏好

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第8题

个人生命周期可以分为（）。

Ⅰ.建立期

Ⅱ.探索期

Ⅲ.稳定期

Ⅳ.维持期

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 个人生命周期可以分成六个阶段：探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。

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第9题

下列有关家庭生命周期的说法中，正确的有（）。