内容发布更新时间 : 2025/1/7 13:04:45星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

[职业资格类试卷]金融理财师（CFP）投资规划导论章节练习试卷

1 如果不能发现价值被低估的投资对象，也没有十足的把握预测投资工具未来的价格走势，那么投资靠( )来取得收益。

Ⅰ．货币的时间价值，也即无风险收益率 Ⅱ．投资期间的通货膨胀率 Ⅲ．投资对象价格的波动率 Ⅳ．对承担风险的回报

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2 客户计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就需要以更大比例投资于流动性高的资产，那么理财师不应推荐( )资产。

（A）现金

（B）银行支票存款

（C）债券

（D）艺术品

3 如果林先生是风险厌恶性的投资者，则下列四种方案他最偏好的是( )。

（A）将100元投资于普通股票，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元

答案见麦多课文库

（B）将100元投资于公司债券，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元

（C）将100元投资于基金，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元

（D）将100元投资于国债，1年后获得105元

4 证券分析的基本任务是通过分析( )来确定价格偏离价值的资产。

Ⅰ．未来收益的大小 Ⅱ．市场运行规律 Ⅲ．未来收益的获取条件 Ⅳ．未来收益的可能性

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

（C）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5 圣才公司有两个投资项目，其投资收益如表1-1所示，两个项目的期限相同，则项目到期时该投资组合的预期投资收益为( )万元。

（A）35

答案见麦多课文库

（B）38.2

（C）41.5 （D）42

6 关于金融资产和实物资产特点的比较，下列说法正确的是( )。

（A）实物资产是有形的，可分割的；金融资产是无形的，不可分割的

（B）实物资产的信息比金融资产更易获得

（C）金融资产的流动性比实物资产高

（D）金融资产的持有时间长，实物资产的持有时间短

7 传统的金融市场可以分为货币市场和资本市场，在两种市场上都活跃着大量的金融工具供资金的供求双方投资和交易。下列属于资本市场的金融工具特点的有( )。

Ⅰ．流动性强 Ⅱ．长期 Ⅲ．可交易 Ⅳ．风险大 Ⅴ．风险小

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

（B）Ⅱ、Ⅴ

（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（D）Ⅱ、Ⅳ

8 下列对证券市场划分的陈述，错误的是( )。

答案见麦多课文库