内容发布更新时间 : 2025/1/23 2:26:40星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

银行业禁止性行为之银行卡管理篇

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1. 严禁不落实银行卡（ ），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。 √ A 账户真实性制度 B 账户实名制制度 C 账户管理制度 正确答案： B 多选题

2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（ ） √

A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。

B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。

C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。 正确答案： A B C 判断题

3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。（ ） √ 正确 错误

正确答案： 正确

4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。（ ） √ 正确 错误

正确答案： 错误

5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。（ ） √ 正确 错误

正确答案： 错误

6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。（ ） √ 正确 错误

正确答案： 错误

7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。 √ 正确 错误

正确答案： 错误

8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。 √ 正确 错误

正确答案： 错误

9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。 √

正确 错误

正确答案： 正确

10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。 √ 正确 错误

正确答案：

正确