内容发布更新时间 : 2024/11/14 15:35:59星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

D. 证券公司以自己的名义，为客户的利益 39、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（A）。

A. 先偿还其融资欠款

B. 可以在当日交易收市前买入其他证券 C. 可以直接转出信用证券账户

D. 可以自行考虑是否归还融资欠款 40、 关于“标的证券”正确的说法是（A）

A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 B. 在沪、深交易所上市的所有证券

C. 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 41、 某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，

则该投资者理论上可融券卖出（A）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 42、 在（B）情况下，客户可以从信用账户中转出资产。

A. 随时可以转出资产

B. 在维持担保比例超过300%时，可以申请转出资产 C. 在合约结束前均不得转出资产

D. 在平仓维持担保比例以上可以申请转出资产 43、 客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金

的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。 A. 150％，130％ B. 300％，300％ C. 150％，150％ D. 300％，150％ 44、 司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（B）。

A. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施

B. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划

转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行

C. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户

的剩余证券和资金采取强制执行措施 D. 婉拒协助执行 45、 根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司

签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户 (D) A. 多，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？

A. 定期存折 B. 汽车

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C. 现金+符合规定条件的股票 D. 房产

47、 “融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？

A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 48、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：

A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系

C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 49、 客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。

A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”

市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 2.25% B. 1.25% C. 225% D. 125% 51、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过

（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 52、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C）。

A. 不变 B. 增加 C. 减少 D. 无法判断 53、 客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（D）

A. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度 B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作 D. 其他三项都包括 54、 证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投

资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）。 A. 维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和

B. 维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市

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价）

C. 维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×

当前市价＋利息及费用总和) D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+

信用证券账户内证券市值总和)

55、 某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可

以充抵的保证金是（A）？ A. 70万元 B. 80万元 C. 100万元 D. 50万元 56、 不属于偿还融券债务的方式为（D）：

A. 直接还券 B. 融券平仓 C. 买券还券 D. 卖券还款 57、 投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C）的方式，偿还向证券公司融

入的证券。 A. 卖券还款 B. 融券卖出 C. 买券还券 D. 融资买入 58、 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融

券合同，应明确约定的事项包括（D）。

A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的

处分权

B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式

C. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围 D. 其他三项都包括 59、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）

A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该

投资者最大可融券卖出（C）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A. 100万元 B. 200万元 C. 150万元 D. 50万元 61、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。

A. 券商其他客户的证券

B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券 C. 券商自有的证券

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D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券 62、 担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）

A. 证券公司可自行放弃投票

B. 证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现

场进行投票

C. 证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意

愿进行投票

D. 证券公司根据自己的意愿直接进行投票 63、 下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A）。

A. 保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资

买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用

B. 保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率) C. 保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值 D. 保证金可用余额＝现金 64、 融资融券合同应约定融资融券特定的（C）关系

A. 财产托管 B. 财产委托 C. 财产信托 D. 财产买卖 65、 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B）

A. 贷款合同 B. 风险揭示书 C. 免责申明

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营业部用户融资融券知识 ——（模拟测试）

注意：以下为模拟测试样题，并不代表实际模拟测试题目

模拟测试为固定10到题，每题4个候选答案。测试者在正式提交之前均可修改答案， 在提交答案后，则不可再修改。考试时间为40分钟，时间结束后，系统将自动保存考试记录并计算成绩。模拟测试成绩不入库，可重复测试。

01、目前，融资融券的交易期限最长是（ ）。

30天

60天

90天

180天

02、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（ ）个

3个

2个

1个

没有限制

03、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ ）时间标准计算。

按“天”计息

按“月”计息

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