内容发布更新时间 : 2025/12/8 1:55:50星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
单位： 姓名： 得分：
邮政代理金融A类问题试卷
（一）银监部门禁止类行为 柜员卡使用：
1.复制、 超权持有操作卡、授权卡、 。
2.将 、操作卡、授权卡、 交他人使用，或使用 、操作卡、授权卡、 、办理业务。
重要物品保管、使用：
3.违反领用、 、 、 和销毁制度或将本人保管的 、 、 等重要物品交给他人保管、使用。
办理具体柜台业务：
4.柜员办理 业务。
5.不按规定核对 或 办理业务。 6.代客户办理业务、代客户 密码。
7.代客户申请、 、 、保管 和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。
8.代客户保管客户 、 、 、 、票据、印鉴等重要物品。
9.代客户申请、启用、操作 、 电话银行业务。 10.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权 或对柜员不制止、不纠正，或授意、指使、 违规操作。
11.柜员对明知是 的 、不报告。
12.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对 ，不核查 授权经办人身份。
13.受理个人账户开户（卡） 不按规定核定和身份信息。 银行账户管理方面：
14.获取客户密码， 、 客户信息。 15.利用客户账户 资金。
16.通过本人、他人账户 、 和 取资金。 17.违规使用 为客户 结算业务。
18. 、空取资金。 业务授权：
19.不 授权。 20.不 授权。 21.不 授权。 22.超 授权。
（二）总行、省行禁止类行为 柜台业务：
1.有权限制约关系的人员 未严格执行三级授权制度， 、 制度流于形式。
2.明知客户存在违法违规可疑行为，仍照常为其 ；协助客户 、 等违法违规行为，或为该类活动 、 提供信息和便利。
3.受理仅凭 办理开户业务、受理需要由他人办理。 4.违规办理书面挂失、 、 、异地特殊业务等储蓄高风险业务。
5.挪用资金为客户 ，或 ，挪用 为其他客户垫款。6.挪用库款、 、 、 长短款，以长补短和无依据办理长短款的销账。
7.截留假币 或故意将假币付给客户。
8.出具虚假 、 、 存单/折等；假作废、假及有价单证等。
9.为加大库存现金，进行 行为。 10.随意放置现金、 、 等重要物品；将现金、 、等重要物品带离工作现场；预先在 、 加盖业务章戳；柜员间私自调剂 。
11.经商和 办企业。
12.将受理但未完成处理的业务交给 代为办理人；在未签退系统、未妥善保管好 、 、业务印章、现金、 、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。
13.在非营业时间办理 或以 进入营业场所。14.借银行名义私自 违规办理 业务。
15.私自手工填写 等凭证。 16.超范围或逆程序办理 ，或 办理业务。 17.弄虚作假，违规向 提供不实信息。 客户经理部分： 18.客户经理、理财经理接触 或 ，接触或其他公章。 19.客户经理接触现金，接触 、 、 等重要空白凭证，收取客户已经填写的 。 20.客户经理、理财经理进行任何 操作，或兼任 、 、 的工作。 21.客户经理未按规定办理 即 或离职。 综合管理部分： 22.给予或承诺给予 利益。 23.向客户收取正常办理业务 费用。 24.捏造、散步虚假信息，诋毁 或者 信誉。 25.泄露客户的 或 的商业秘密。 26.泄露个人客户信息、或违规 下载 、 和删除个人客户信息，或将 带离邮政储蓄机构。 27.在未取得保险代理人 的情况下向客户营销 在未取得基金销售人员从业资格的情况下向客户 。 28.保险 销售。 29.理财 销售。 30.基金 销售。 31.在客户购买人民币理财产品、投资连结保险产品及购买基金产品前不按评估、未 提示。 32.以给予 或 等形式诱导客户购买产品。 33.擅自印刷或 的宣传资料，擅自对同一使用的进行变更。 34.私下与 合作公司人员接触，将所在机构 等重要信息透露给对方。 35.向保险公司收取 财务或其他馈赠，将所售保单直接 直接获得 支付的任何形式的手续费。 36.经商和 。
37.信用卡推广未执行 制度。
（三）普通A类问题 1.单人临柜、单人 。 2.人员配备充足的情况下的 、 、 授信制度未落实。 3.业务资金未 违反财务纪律， 、 资
金，小金库、经营、 未形成案件的。 4.指使办理 存款、虚假房贷， 业务量、虚列往
来，虚增收入、序列费用支出、虚假对账。 5.网点、金库、 、 等安防设施存在重大隐患。
6.空白凭证 不当，出现 现象。 7.网点、金库现金短少 元以上（含）。 8.利用个人账户汇集 、 款项。 9.以 名义打欠条。 10.应由 未要求客户本人摘抄、代客户 。 11.有白条、 套打 、 以及其他重要单据现象。 12.各级监督检查、 、经营管理发现违规行为、未及时向上级报告形成不良影响。
13.发现重大风险时间案件线索 、 的（案件另行处理）。 14.审计检查人员未认真开展检查工作，导致 未及时发现而带
来资金损失的。 15.邮政、邮储银行相关安全检查部门在对对方辖属单位检查后未 向对方 造成严重后果。 16.违规同 签订协议，未经上级行 违规开办单项、务的。
17.违规参与 借贷、 担保、等活动。 18.公款 变相 越权 等监管部门严令禁止的行为。
19.开具虚假 违规出具 。 20.任何形式的 和各种形式的 。
21.擅自设立、 、撤销或 储蓄网点，网点 不全或经营的。