内容发布更新时间 : 2024/11/15 17:32:50星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
列号 名称 长度 是否 可空 描述 金额、期末产品份额可空。
2.6.7 资产负债信息
列号 1 2 日期 资产池代码 名称 10d 14c 长度 是否 可空 N N yyyy-MM-dd A0000 资产合计 AC000 现金 AD000 存款 AF000 贷款 AF980 除回购和拆借外贷款 AF970 回购和拆借 AE000 非股票证券 AE011 其中：国债 AE012 中央银行债 AE020 票据 AE030 金融债券 AE040 企业债券 AG000 股票及其他股权 AG011 其中：资金信托 AG012 理财产品 AH000 金融衍生品 AJ000 应收账款 AA000 黄金 AZ000 非金融资产 L0E00 负债及权益合计 L0000 负债合计 LF000 贷款 LF980 除回购和拆借外贷款 LF970 回购和拆借 LH000 金融衍生品 LJ000 应付款项 LZ000 其他负债 E0000 权益合计 EA000 实收本金 EB000 资本公积 EC000 未分配利润 若为外币，则此处必填。 9
描述 3 数据种类 5c N 4 5 6
币种代码 期末余额 3c Decimal(17,2) N N Y 期末余额折人民币 Decimal(17,2)
2.6.8 贷款明细信息
列号 1 2 3 4 5 6 7 日期 资产池代码 贷款种类 贷款转让方机构代码 贷款合同原始发放机构代码 贷款合同原始发放机构所在地代码 借款人类型 名称 10d 14c 1n 6c 6c 6c 1n 长度 是否 可空 N N N Y Y Y N 1-发放贷款 2-转让贷款 转让贷款必填；金融机构法人标准代码。 转让贷款必填；金融机构法人标准代码。 转让贷款必填。 1-单位 2-个人 1.填写借款人注册地编码。 2.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。 3.若借款人类型为个人，则此处不填；若所属行业为境外，则此处应填国别。 1.境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码，编码长度为9 位； 2.境内个人、境外机构和个人填写金融机构自行设定的唯一编码，此编码应满足以下条件： 1) 报送机构能够依据此编码唯一确定该笔贷款的贷款主体； 2) 报送机构以外的机构和个人根据此编码不能识别该贷款主体，报送机构自行确保该编码的安全性和保密性； 3) 同一贷款主体的此编码在各期贷款报文中应保持一致，能够实现逐一主体的追溯和确认； 4) 此编码长度应小于30 位。 10
描述 yyyy-MM-dd 8 地区代码 6c Y 9 借款人代码 30c N
列号 名称 长度 是否 可空 描述 1.行业信息指借款人在有关部门登记注册或主要从事的行业。 2.借款人为境内机构填写一位行业门类编码。 3.借款人为境内个人填写“1”。 4.借款人为非居民填写“2”。 1.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。如确受实际情况所限不能确定最底层类别的，可填写最底层类别的父类。例如，若不能确定一个国有控股企业是A0101 或A0102，则归为父类A01，不可归为A。 2.借款人为境内个人、非居民、境内非企业类单位无需填写。 1. 企业规模指贷款交易对手企业的经营规模。 2.大、中、小、微型企业分别对应代码：CS01、CS02、CS03、CS04。 3.非企业类单位属于其他分类，对应代码：CS05。 4.借款人为境内个人、非居民无需填写。 10 行业信息 1c N 11 企业出资人经济成分 5c Y 12 企业规模 4c Y 13 贷款借据编码 35c N 指贷款发放机构向借款人发放贷款所签订的借款凭证编码。 填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。 1.贷款实际投向指贷款合同上载明的实际用途。 2.投向境内机构填写三位行业大类编码。 3. 投向境内个人填写“100”。 4.投向非居民，填写“200”。 1.贷款发放日期指贷款借据中填写的贷款发放日期。转入11
14 贷款产品类别 6c N 15 贷款实际投向 3c N 16 贷款发放日期 10d N
列号 名称 长度 是否 可空 描述 贷款填报原贷款借据的发放日期。 2.日期格式为：yyyy-MM-dd。 17 贷款到期日期 10d N 1.贷款到期日期指贷款原始借据中约定的贷款到期日期。2.日期格式为：yyyy-MM-dd。 1.展期到期日期指贷款借据中约定的贷款展期到期日期。 2.该笔贷款状态为正常，本字段为空。 3.该笔贷款状态为展期，展期到期日大于贷款到期日期。 4.该笔贷款状态为逾期，若无展期，本字段为空；若先展期后逾期，展期到期日大于贷款到期日期。 5.日期格式为：yyyy-MM-dd。 1.利率是否固定指贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。 2.固定利率、浮动利率分别对应RF01、RF02。 1.若该笔贷款状态为正常,贷款借据中规定的年利率水平。 2.若该笔贷款的状态为展期，按展期后的实际执行年利率填写； 3.若该笔贷款的状态为逾期，利率水平为借据中规定的年利率,或展期后的实际执行年利率。 1.贷款担保方式指借款人根据要求提供的贷款保证的方式。 2.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。 贷款质量指贷款的五级分类：正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失12
18 贷款展期到期日期 10d Y 19 利率是否固定 4c N 20 利率水平 Decimal(17,2) N 21 贷款担保方式 3c N 22 贷款质量 4c N