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04秋《金融法规》复习(仅供参考)
一、名词解释（每题4分，共20分）
1、票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。
2、金融法法律关系：是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系。
3、内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营.财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
4、公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据权利请求法律保护。
5、保证：指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务是时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。 6、共同受托人：同一信托关系中有两个或两个以上的受托人，为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。 7、套汇：指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为。 8、存款准备金：是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金。
9、定金：当事人在签订合同时，为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同，先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款（定金）作履约的担保。 10、投资基金法：是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称。
11、金融体系：指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系。 12、市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。 13、基金托管人：是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构。
14、保险责任：指约定的保险事故或事件发生后，保险人所承担的保险金赔偿或给付责任。 15、国际金融法：调整国际金融关系的各种法律规范，即统称国际金融法
16、金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。
17、变造货币：是指利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为。 18、抵押：是一种物权的特殊表现形式，是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保，如果债务人不履行，作为担保的财产的处分权就属于抵押权人。
19、信托财产：是委托人通过信托行为转移给受托人，并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产。 附加：①投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例
分享收益.分担风险的基金。②票据：指出票人依法开出的,承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确定的金额给收款人或者持票人的一种有价证券。③留置：债权人按照同约占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行义务的,债权人有权依照本法规留置该财产,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。④动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。⑤对外担保：是指我国境内的中国法人以保证.抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。⑥非法转贷牟利：指犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，非法谋取信贷资金的利益的行为。
二、单项选择题（每题2分，共20分）
1、金融市场按照融资的期限，可分为（ A ）
A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 2、外汇按照能否自由兑换，可分为（ B ）
A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇 C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇 3、下列不属于我国金融法渊源的是（ A ） A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约 4、下列不属于金融法律关系客体的是（ C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币
5、下列不属于国际收支的资本项目是（ D ） A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支
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6、我国货币政策的目标是（ D ） A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定，并以此促进经济增长。 7、中国人民银行行长由（ B ） A、国务院总理 B、国家主席 C委员长 D、全国人大常委会 8、货币政策委员会是中国人民银行（ D ）
A、货币政策的决策机构 B、货币政策的执行机构 C、货币政策实施的监督机构 D、制定货币政策的咨询议事机构 9、下列不属于中国人民银行的职能是（ C ） A、服务职能 B、调控职能 C、领导职能 D、管理和监督职能 10、中国人民银行可以（A） A向商业银行提供贷款 B、向非金融机构提供贷款 C、为单位提供担保 D、直接认购、包销国债 11、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ A ） A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 12、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B） A、30％ B、25％ C、20％ D、35％ 13、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（ C ） A、65％ B、70％ C、75％ D、80％ 14、下列可以充当贷款合同保证人的是（ C ） A、法人的分支机 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行 15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（ D ） A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息
16、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）A、取得票据无需合法原因 B、转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D、当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 17、下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（ D ） A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B、票据权利包括付款请求权和追索权 C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭
18、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D）A、汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款 B、汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地
C、汇票上未记载收款人名称的可予补记 D、汇票上未记载出票日期的，汇票无效 19、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（ B ） A．出票地法律 B．行为地法律 C．本国法律 D．付款地法律
20、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（ C ） A、信用证 B、支票 C、本票 D、汇票 21、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（ B ） A、抵押 B、保证 C、质押 D、留置 22、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（ C ） A、10% B、15% C、20% D、30% 23、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（ A ）。
A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 24、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（ A ） A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金
25、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（C）A、乙4万、丙4万 B、乙5万、丙3万 C、丙5万、乙3万 D、丙4.5万、乙3.5万 26、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：（ C ）
A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人 C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人
27、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：（ A ） A委托人只能是法人或者依法成立的其他组织 B信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。 C委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为 D任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理
28、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：（ B ）
A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任 C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责 29、下列各项中不属于委托人的权利的一项是：（ C ） A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目 B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。 C、在信托存续期间将信托财产列为遗产 D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 30、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：（ A ）
A、实缴货币资本 B、不动产 C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 31、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（ B ）。
A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则 C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则
32、我国的证券监督管理机构是（ B ）。 A、国家证券管理委员会 B、中国证监会 C、财政部 D、中国人民银行
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33、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（ B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。 A、50% B、75% C、80% D、90%
34、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（ B ） A、虚假陈述 B、操纵市场行为 C、欺诈客户 D、内幕交易行为 35、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（ C ） A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动； B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；
C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；
D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
36、投资基金由（ A ）设立。 A、基金管理机构 B、基金托管机构 C、基金持有人 D、商业银行 37、封闭式投资基金的募集期限是（ B ）个月。 A、2 B、3 C、6 D、12
38、基金持有人大会可以由持有基金份额（ B ）的基金持有人召集。 A、5% B、10% C、15% D、20% 39、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（ C ）。 A、10% B、20% C、30% D、40% 40、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D）。 A、50% B、60% C、70% D、80% 41、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是：（ D ）
A、设立保险公司 B、保险公司在境内外设立代表机构 C、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部 42、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（D） A在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C保险方不予赔偿 D保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
43、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：（ A ） A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制
44、下列关于保险价值的说法错误的一项是：（ D ） A、保险金额不得超过保险价值 B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定
45、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿：（ B ） A、195万元 B、200万元 C、205万元 D、210万元
46、根据第二次修订的《国际货币基金协定》（即《牙买加协定》）关于汇率制度的规定，成员国（C） A、必须采用浮动汇率制 B、必须采用固定汇率制 C、可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度 D、必须采用联合浮动制 47、要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制（ A ）交易的支付。 A、经常项目 B资本项目 C平衡项目 D经常项目和资本项目
48、根据日内瓦《汇票和本票统一法公约》与《支票统一法公约》的有关规定，票据上记载（ A ）为有效。 A、免除汇票出票人保证汇票承兑的责任 B、免除汇票出票人保证汇票付款的责任 C、免除支票出票人保证支票付款的责任 D、免除支票出票人保证支票承兑的责任
49、国际贷款涉及的利息预扣税（ B ） A、由借款人所在国直接向贷款人预扣 B、由借款人所在国直接向借款人预扣 C、由贷款人所在国直接向贷款人预扣 D、由贷款人所在国直接向借款人预扣
50、巴塞尔委员会《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》，其规定的资本充足率是指（ C ）。 A、总资本与资产总额的比率。 B、总资本与风险资产总额的比率 C、总资本与加权风险资产总额的比率 D、总资本与总负债的比率 51、不属于汇票基本当事人的是（ A ） A、承兑人 B、出票人 C、付款人 D、收款人 52、根据签发人的不同，汇票可分为（ C ）
A、即期汇票和远期汇票 B、光单汇票和跟单汇票 C、银行汇票和商业汇票 D、记名式汇票和不记名式汇票 53、支票的持票人应当在自出票日起（ B ）日内提示付款 A、15 B、10 C、20 D、30 54、下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（ D ） A、汇票贴现是银行的一项资产业务
B、汇票贴现是一种票据转让方式 C、汇票贴现也是一种银行授信行为 D、汇票贴现无须持票人以背书方式进行 55、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ B ）。 A、三个月 B、六个月 C、一年 D、二年
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