内容发布更新时间 : 2024/12/24 9:22:45星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
-
跨银行现金管理平台
CBS
现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。 集团企业因为跨地区经营、 成员机构间差异性大、 财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服 务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业
大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：
如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？
如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？
如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？
如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？
如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？
如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？
—— 如何迎刃而解？
---- 选择招商银行 CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！
CBS--- 跨越藩篱 开创历史
CBS 的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多
家银行的账户有机整
合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。
CBS 的优势是：
·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求； ·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验； ·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入； ·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。 CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介
招商银行“跨银行现金管理平台 （CROSS －BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT ，简称 CBS ）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。该 系统从企业实际需求出发， 体现新一代财资管理理念， 结合商业银行的资金管理
--
-
模式，为集团企业进行现金集中管理、 风险控制、管理决策提供完善支持的一套 系统软件。
--
-
“跨银行现金管理平台”（ CBS2.0 ）是招商银行针对集团企业全面资金管 理、财资管理需要， 融合招商银行在现金管理领域的专业优势和成熟经验， 倾力 打造的新一代跨银行现金管理平台。
CBS2.0 全面提升了平台的处理性能和存储性能， 完善了直联平台的稳定性。 并在功能上强加了交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金 预算管理、 资金数据报表定制等业务模块， 并将全面开放内部信贷管理、 内部账户管理、票据管理、 投资管理等成熟的标准化模块， 有效帮助企业实现专业化集团财资管理， 强化风险控制能力， 全面提升集团资金管理水
平， 提高资金使用效益。
二、功能简介
CBS2.0 的系统设计更注重从企业实际资金管理需求出发， 在 CBS1.0 的成功经验基础上， 结合全新财资管理理念， 围绕提升企业资金精细化管理能力和快速决策能力， 全面实施系统结构和流程整合， 实现真正意义上的跨银行集团现金集中管理，支持更专业的财资管理，以及更为强大的资金信息化管理。
CBS2.0 主要功能包括全面升级改造后的账户管理、直联平台、支付结算、 内部计价、资金预算、报表管理等。以及预留的内部账户管理、票据管理、信贷管理、投资理财等功能。可根据企业个性化需求，开发相应的扩展性功能。
新一代系统直联平台
CBS 搭建的统一的系统直联平台，通过标准数据接口，对外，与各商业银行的网上银行或核心业务系统在线对接， 实时获取分散在各银行系统中的账户数据信息并进行有机整合， 并通过系统直联渠道， 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息；对内，与企业财务系统或 ERP 系统直联对接，实现企业一体化系统运作和数据交互。同时，在银企协定和系统设置的前提下， CBS 可自动进行集团内部同行或跨行资金归集和下拨的操作， 企业可事先自定义集团内资金划拨模式（如划款时点、金额、间隔、方式等），系统按所设定模式自动执行，集团资金集中管理更加高效和智能化。
--
-
CBS 系统的直联构架
新一代直联平台，充分契合各银行直联接口不同的特点，完善了接口处理 逻辑和类型。 确保了各行接口的稳定性和安全性。 同时大幅提高了交易指令的处 理效率。增加了业务智能逻辑判断和状态唯一性设定， 全面消除了指令重发的可 能性。
跨银行账户管理
企业使用 CBS 系统账户管理模块，登记和维护需要管理的集团及各成员机构银行账户信息，将集团管理架构体系“复制”到系统中，准确体现集团内多层级账户管理及授权关系。
--
-
企业可以为不同类型的账户定义其性质， 如收入户、支出户、基本户、 综合户、税收户等，并进行不同方式的监管。
通过账户管理功能，集团可随时查询和掌握各成员机构的账户资金变动和交易状况，及时获取所需的账户交易数据和要素信息。
内部资金转移计价 & 内部账户体系
集团资金集中化管理的一大挑战是如何平衡各成员机构间的利益。 CBS 系统自动统计成员机构向集团上存和从集团下借资金所产生的积数， 并根据事先设定的利率计算相应利息，在固定结息日结算。
内部资金转移计价， 使得集团可以借助利率杠杆效应， 有效调控内部资金往来，合理配置现金资源。 集团与各成员机构间的资金转移价格， 完全由集团自主设置，并可随时调整，支持分段计息，灵活适用。 同时借助内部账户体系的建立， 构建内部资金头寸的管理平台。 满足内部活期、定期、协定、通知存款等内部账户的开立、使用和管理。
内部信贷管理
随着内部计价体系的建立， 更多的企业集团提出了内部信贷的功能， 希望模仿银行建立信贷管理系统。 实现内部征信体系、 内部信用评级体系的建立， 为集团整体资金的使用建立科学安全的管理系统，实现内部贷款资金的贷前、贷中、贷后管理信息化。
在 CBS2.0 的平台上，率先将商业银行先进的授信管理、 信贷管理功能引入，充分整合了银行信贷管理信息系统的强大业务处理功能。 为集团内部信贷管理提供强大的系统支持。
★票据管理功能
全新增设的票据管理的功能， 不仅融合了电子票据的快捷、 灵活，还支持集团整体 “票据池” 的建立和票据资源流动性管理。 随着人行电子票据系统的上线运行， CBS2.0 预留的 ECDS 接口将使得企业集团能够第一时间体验各类银票、商票的资源综合利用以及票据信息化管理。
--