内容发布更新时间 : 2024/12/24 0:10:35星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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通过票据管理的功能能够快速整合企业分散的票据信息， 加快票据周转速度，提高资金使用效率。在 CBS2.0 平台上集中处理票据业务操作，集中票据托管，能够有效降低票据管理及交易成本， 提升支付能力， 增强议价

能力，从而提高集团公司票据资源的整体收益率。

资金预算管理

实行资金预算管理是企业加强财务控制、实行资金精细化管理的前提。 CBS 系统帮助在集团内建立全面的资金预算管理体系，主要功能包括：成

员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。

CBS2.0 进一步丰富了预算管理的类型。 满足各类企业集团预算科目的灵活 定制，多层级预算体系的构建。强化了预算控制功能，系统根据账户交易情况， 自动检查预算执行情况， 在账户对外支付时进行系统控制， 对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。

资金预算管理帮助企业有效控制流动性风险，并准确做出现金流预测。

★投资理财管理

资金的保值增值， 是企业集团财资管理的重要职能。 全新的 CBS2.0 能够为集团闲置资金提供更多投资渠道、更丰富的投资品种、全面管理、快捷高效。

企业集团通过 CBS 可以对招商银行点金公司理财产品、 招商现金增值基金、招商银行债券结算代理业务、 开放式基金代销等理财产品， 进行在线的认购、 申购、赎回、转托管、非交易过户等操作。可以全面管理各类理财资金，定期、本外币通知存款、协定存款、委托贷款等。

提供整体理财资产到期提醒、 预期收益分析、市场投资咨询报告等增值服务。

支付交易与管理

CBS2.0 提供更为强大交易结算管理功能，全方位、便捷的支付结算与管理功能。令企业可以根据自身财务授权与管理需要， 在系统中设置各账户支付交易的授权审批流程， 同时结合资金预算进行有效控制， 系统支持直联支付、 网上支付、柜台票据支付等多种结算方式。

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支持多家银行批量代发、代扣功能，

支持用户批量导入、导出支付文件。支

持 ERP 系统支付数据自动导入和交易结果数据自动导出等功能。

数据统计与分析报表

CBS 报表服务器，为企业提供强大的报表管理功能。系统利用先进的数据 仓库技术，制定专门的统计、分析、预测报表，为企业现金管理提供决策支持。 CBS 系统配置近百种数据统计报表，比如：银行资金流量表、日资金流量 分析表、收入资金流量分析表、月度净流量分析表、企业存款分析表、银行存款 分析表、上划下拨款对比分析表等。 企业还可以在此基础上， 自定义集团所需的其他报表。

系统安全托管服务

系统安全托管服务是指招商银行借助自身在信息系统软硬件方面的优势以 及专业过硬的金融信息系统管理团队， 为 CBS 客户提供的资金管理系统数据库、应用服务器托管于招商银行的托管服务。 客户可以享受金融级别的安全托管服务，免除设备采购以及专业管理队伍建设的成本。

在托管方式下， 招行能够以最快运维响应速度， 为系统高效的技术支持和故障诊断处理。 同时，强大的托管系统配置能够满足大型、 超大型企业集团的资金管理应用需要。独有的异地灾备支持，使得 CBS 系统运

行环境能够达到金融级别的安全性。

（注：★部分功能即将闪亮登场，敬请期待）

三、 CBS2.0 产品优势

1. 在前期版本解决跨银行资金管理的基础上， CBS2.0 进一步加强了资金数据的全面性和统一性、 强化了平台整体的资金数据的处理能力。 使 CBS2.0 平台管控的各银行资金资源更充分。 使企业集团对分散的资金管控方式更灵活多样；

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2. 在 CBS2.0 的平台中，全面升级了直联平台的数据处理引擎。 使 CBS2.0 平台处理各银行账户的收付款结算业务、

及时获取各银行账户的资金余额及交易

ERP 系统对接更为标准快捷。

信息，更为高效及时。与各类财务管理软件、

3. 加强各业务模块风险控制、决策分析的支持应用。使得各层级的管理用户都能在相应权限内掌握集团资金动态， 控制资金风险。 可依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的动态分析。

4. 整合了众多企业集团内部资金管理应用的特点。可借助全新的内部账户 体系，建立集团内部资金计价体系， 助力企业集团构建内部信贷管理体系。 实现集团资金资源共享。

5. 预留票据管理、投资理财等全新财资管理模块，使得新一代 CBS2.0 平 台能够第一时间与人行 ECDS 系统实现对接， 真正意义上实现 “票据” 视同“现 金”管理。同时能够使闲置资金的增值渠道更丰富、更安全、更快捷。

6.CBS2.0 进一步增强了预算管理种类和科目设置， 加强预算管理和报表管理等模块的个性化支持， 企业集团可根据自身资金管理特点、 预算管理特点、 行业特点等内容设置和定义适合的管理方式。

7. 提供更为灵活的系统安全托管服务，降低企业信息化建设成本、技术管理成本、设备采购成本。享受金融级别的数据安全管理、异地灾备支持。

四、 CBS 产品特点

1.满足国内大多数企业集团资金管理应用需求；

2.系统高度集成，数据集中，支持多个结算中心管理模式； 3.业务驱动账务，用户不需要关心具体业务的会计分录； 4.引入工作流概念，以“流程管理”为核心，实现业务流程再造； 5.完备的岗位权限管理，如多级、多权限、多级别管理，支持全柜员管理； 6.系统设计开放灵活，多种配置和参数设置， 提高系统可扩展性和设计柔性； 7.完备系统日志，提供可追溯性，减少风险，加强控制； 8.报表服务器开发任意报表；

9.模块化设计、易扩展、支持灵活的业务处理方式和用户需求； 10. 运行速度快，业务处理速度快，强大的安全性和稳定性。

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五、适用对象

1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企 业；

2、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性 企业；

3、有跨行资金管理需求的各类企事业单位。

六、产品定价

1、直接定价：软件购置费、项目实施费、软件维护费、系统托管费。（详请咨询当地招行网点）

2、间接收益：银企业务合作。

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